Головна База знань юридичним особам Рахунок у платіжній системі ...

юридичним особам

Мінімальна заробітна плата DGA Бюджетний рік та податкові зміни в Нідерландах Рахунок у платіжній системі для бізнесу Правила розподілу праці та відпочинку у Нідерландах Як оформити трудові відносини із новим працівником? Покрокова інструкція для компаній та підприємців Прийом працівників на роботу в Нідерландах: документи, які потрібно перевірити Енергоефективність класу С стане обов'язковою для комерційних приміщень з 2023 року Колективний трудовий договір - чи всім він потрібен? Онлайн-платежі для бізнесу в Нідерландах Гудвіл - особливості розрахунку його суми і обліку Відпустка з надзвичайних обставин (Calamiteitenverlof) 5 порад по веденню бухгалтерії вашого підприємства Юридична адреса У Нідерландах запрацював реєстр бенефіціарів (UBO) Відкриття банківського рахунку в Нідерландах Закон про баланс ринку праці (WAB - Wet arbeidsmarkt in balans) і зміни в ньому 5 основних причин звільнення і відповідні правила Надання робочого телефону співробітникам, як це працює План реєстрації в податковій для роботодавців Що робити, якщо ви заплатили неправильну суму BTW KvK-номер: все, що потрібно знати Як відшкодувати транспортні витрати під час подання декларації (reisaftrek)? Що таке BTW-номер 7 відповідей на 7 головних питань про відпустку Форми власності у Нідерландах Робота в неділю Чи працюєте в свята? Що це означає для роботодавця? Вимоги до виставлення фактур Нідерландська приватна компанія з обмеженою відповідальністю (BV)

приватним особам

Шкільні канікули 2024-2025 Податкова знижка для працюючих (Arbeidskorting) Як розрахувати податок з Box 3 податкової декларації Податкові відрахування на подарунки та благодійність Загальна податкова знижка (algemene heffingskorting) Розрахуйте поріг відшкодування медичних витрат Місцеві (муніципальні) податки Вирахування на медичні витрати (aftrek zorgkosten) 2023 Комбінована податкова знижка для батьків дітей віком до 12 років (IACK) Чи платити податок, якщо здаєш кімнату у своєму будинку? Opgaaf wereldinkomen — Декларація про прибутки та збитки по всьому світу Вихідні та свята 2024 Мінімальна зарплата 2024 Як сповістити податкову про номер банківського рахунку самостійно? Моя декларація давно у податковій, а відповіді немає. Що робити? Інструкція: Як запросити субсидію в Nalog.nl Правила надання відпусток у Нідерландах Оподаткування іноземного доходу в Нідерландах Податкова декларація. Форма М Листи з machtigingen від податкової Що таке jaaropgaaf Що таке внесок Zvw? Інструкція: Як подати податкову декларацію Податкові відрахування з іпотеки та утримання власного будинку Як заощадити на комунальних платежах у Нідерландах (субсидії на покращення теплоізоляції) Про проїзд. Квитки та скидки (ВІДЕО) Я хочу допомогти: Благодійність та податки Бокс 3/Box 3 - книга з описом всіх вебінарів Авансовий розрахунок (voorlopige aanslag) – вихід для тих, хто хоче платити податки або отримувати податкові відрахування не відразу, а щомісячно фіскальні партнери Відповіді на 9 головних питань за податковими деклараціями Податок на передачу власності - основи і нововведення з 2021 року Медичне страхування в Нідерландах (частина 2) Медичне страхування в Нідерландах (частина 1) «30% рулінг» і умови його отримання Оформлення спадщини та подарунків Додаткова відпустка по народженню дитини Що дозволено, а що заборонено ввозити в Нідерланди Податки на товари, що ввозяться Як надати номер іноземного рахунку в податкову Повернення податків в аеропорту (Schiphol) Як отримати відстрочку по подачі податкової декларації Основні види податків в Нідерландах голландський платник податків Куди мені піти з моєю проблемою?

Рахунок у платіжній системі для бізнесу

03.05.2023

Стартуючи з новим бізнесом, компанії чи підприємцю важливо швидко налагодити прийом платежів від контрагентів, а також їхнє відправлення. При цьому партнери та клієнти можуть перебувати в інших країнах. З відкриттям рахунку у банку Нідерландів можуть виникнути проблеми, іноді ця процедура може тривати місяці. Саме тому ми рекомендуємо звернути увагу на альтернативу банкам – платіжні системи.

Чому складно відкрити рахунок у банку?

Протягом останнього десятиліття банки все більше посилюють контроль над своїми клієнтами, особливо корпоративними. На банківський сектор у Нідерландах, як і в інших країнах ЄС, впливає екстериторіальна діяльність FinCEN (Агентства боротьби з фінансовими злочинами у складі Мінфіну США), введення CRS-обміну даними, правила фінансового моніторингу AML (Anti Money Laundering – боротьба з відмиванням грошей) ) і KYC («Знай Свого Клієнта» - Know Your Client).

Банки цікавляться походженням капіталу своїх клієнтів. Від компаній, які бажають відкрити корпоративний рахунок, вимагають підтвердження substance - реальної економічної присутності компанії в Нідерландах. У поняття substance може входити наявність сайту компанії нідерландською мовою та у відповідній доменній зоні, фізичного офісу та найнятих співробітників. За рядом критеріїв перевіряються бенефіціари (акціонери/засновники) компанії: настороженість викликає присутність нерезидента (фізичної особи або юридичної особи, наприклад, у структурі холдингу). 

Майже зі 100% ймовірністю банки не йдуть на співпрацю з представниками так званого високоризикованого (High-Risk) бізнесу: Forex, Gambling, Dating, Casino, ICO, Adult. Серед головних критеріїв віднесення бізнесу до High-Risk це висока ймовірність чарджбеків (chargeback), зворотних платежів. Йдеться тому, що покупцю чи споживачу послуг повертаються кошти, зняті раніше з карти. Це відбувається тоді, коли покупець вважає, що продавець не виконав узятих на себе зобов'язань, тому кошти знято незаконно (товар не поставлений, послуга не надана, проданий товар неналежної якості тощо). Банку-еквайєру, де відкрито рахунок продавця, такий розвиток подій вкрай невигідний.

Наприклад, одним із найбільш ризикованих видів бізнесу вважається криптовалютна діяльність. У 2021 році Базельський комітет із банківського нагляду запропонував запровадити для криптовалют коефіцієнт ризику 1250%, тобто за наявності криптоактивів банк повинен тримати про запас фіатну валюту з розрахунку 1:12,5 щодо вартості даних активів. Понад 95% банків відмовляють у відкритті рахунку криптокомпанія відразу і без розмов.

Переваги платіжних систем

Платіжні системи реагують на нові види бізнесу набагато гнучкішими, ніж консервативні банківські установи. Вони готові працювати з нерезидентами, з криптовалютними проектами та деякими іншими ризикованими видами бізнесу.

До відома! Платіжна система (Payment Service Providers, PSP) — це fintech-компанія, яка забезпечує клієнтам грошові перекази у безготівковий спосіб (через онлайн-транзакції). Клієнтами PSP можуть бути як приватні, і юридичних осіб. Свою діяльність такі компанії здійснюють на підставі ліцензії Electronic Money Institution (EMI), а також відповідно до норм чинного законодавства щодо забезпеченості та захищеності коштів. Вони відбуваються щорічний аудит.

Відкриваючи рахунок у Wise, Revolut або іншій платіжній системі, ви отримуєте зручний майданчик для проведення грошових переказів. Вам надається персональний IBAN, як у банку, та доступ до проведення платежів у різних валютах. При цьому платіжні системи пропонують невисокі комісії за обслуговування рахунку та конвертацію валют за вигідним курсом. За допомогою рахунку в платіжній системі ви можете переказати своєму партнеру платіж у євро, а він на місці отримає суму, наприклад, у гривнях.

Однак нюанс, про який слід пам'ятати: у більшості PSP можна відкрити лише операційний рахунокякий не призначений для довгострокового зберігання грошей. Провідні fintech-оператори зберігають кошти клієнтів на рахунках європейських банках, регульованих ЄЦБ. Кошти на рахунку покриваються обов'язковим страхуванням. Тобто платіжна система - відмінний варіант у тих випадках, коли рахунок потрібен максимально швидко, щоб стартувати зі своїм бізнесом, не проґавивши сприятливих умов на ринку. Пізніше, коли бізнес набере обертів, можна буде спробувати щастя з відкриттям рахунку у банку.

logo nalog

Кілька наших тим



Ви можете знайти більше тим на нашій домашній сторінці або в меню.

logo nalog

Що ви думаєте про цей сайт? *

Мета вашого звернення?

Не вводьте ніяких особистих даних, таких як ім'я, номер соціального страхування або номер телефону. Ми не відповідаємо на питання, коментарі та скарги, які надходять через цю форму.

Скасування