Konto im Zahlungssystem für Unternehmen
03.05.2023Bei der Gründung eines neuen Unternehmens ist es für ein Unternehmen oder einen Unternehmer wichtig, den Empfang von Zahlungen von Gegenparteien sowie deren Versand schnell zu organisieren. Gleichzeitig können Partner und Kunden auch in anderen Ländern ansässig sein. Bei der Eröffnung eines Bankkontos in den Niederlanden kann es zu Problemen kommen, manchmal kann dieser Vorgang Monate dauern. Deshalb empfehlen wir, auf eine Alternative zu Banken zu achten – Zahlungssysteme.
Warum ist es schwierig, ein Bankkonto zu eröffnen?
Im letzten Jahrzehnt Banken verschärfen zunehmend die Kontrolle über ihre Kunden, insbesondere über Unternehmen. Der Bankensektor in den Niederlanden, wie auch in anderen EU-Ländern, wird durch die extraterritorialen Aktivitäten von FinCEN (der Financial Crime Enforcement Agency des US-Finanzministeriums), der Einführung des CRS-Datenaustauschs und der AML-Finanzierung (Anti-Geldwäsche) beeinflusst Überwachungsregeln) und KYC (Know Your Client).
Banken interessieren sich für die Herkunft des Kapitals ihrer Kunden. Von Unternehmen, die ein Firmenkonto eröffnen möchten, erfordern eine Bestätigung der Substanz – der tatsächlichen wirtschaftlichen Präsenz des Unternehmens in den Niederlanden. Der Substanzbegriff kann das Vorhandensein einer Unternehmenswebsite in niederländischer Sprache und in der entsprechenden Domainzone, eines physischen Büros und angestellter Mitarbeiter umfassen. Nach einer Reihe von Kriterien werden die Begünstigten (Gesellschafter/Gründer) des Unternehmens überprüft: Die Anwesenheit einer nicht ansässigen Person (z. B. einer natürlichen oder juristischen Person in der Holdingstruktur) gibt Anlass zu Verdacht.
Fast 100 % wahrscheinlich Banken kooperieren nicht mit Vertretern des sogenannten Hochrisikogeschäfts: Forex, Glücksspiel, Dating, Casino, ICO, Erwachsene. Zu den Hauptkriterien für die Einstufung eines Unternehmens als Hochrisikounternehmen gehört die hohe Wahrscheinlichkeit von Rückbuchungen und Rückbuchungen. Wir sprechen von der Tatsache, dass die zuvor von der Karte abgehobenen Beträge an den Käufer oder Verbraucher von Dienstleistungen zurückerstattet werden. Dies geschieht, wenn der Käufer der Meinung ist, dass der Verkäufer seinen Verpflichtungen nicht nachgekommen ist, weshalb das Geld illegal abgehoben wurde (die Ware wurde nicht geliefert, die Dienstleistung wurde nicht erbracht, die Ware wurde von mangelhafter Qualität verkauft usw.). Für die erwerbende Bank, bei der das Konto des Verkäufers eröffnet wird, ist eine solche Entwicklung äußerst unrentabel.
Eine der riskantesten Geschäftsarten sind beispielsweise Kryptowährungsaktivitäten. Im Jahr 2021 schlug der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht die Einführung einer Risikoquote von 1250 % für Kryptowährungen vor, d Vermögenswerte. Mehr als 1 % der Banken weigern sich, sofort und ohne Rücksprache ein Konto für Kryptounternehmen zu eröffnen.
Vorteile von Zahlungssystemen
Zahlungssysteme reagieren deutlich flexibler auf neue Geschäftsformen als konservative Bankinstitute. Sie sind bereit, mit Nichtansässigen, mit Kryptowährungsprojekten und einigen anderen riskanten Geschäftsarten zusammenzuarbeiten.
Durch die Eröffnung eines Kontos bei Wise, Revolut oder einem anderen Zahlungssystem erhalten Sie eine bequeme Plattform für Geldtransfers. Du bist versorgt Persönliche IBAN, wie bei einer Bank, und Zugriff auf Zahlungen in verschiedenen Währungen. Gleichzeitig bieten Zahlungssysteme niedrige Provisionen für die Kontoführung und Währungsumrechnung zu einem günstigen Kurs. Mit Hilfe eines Kontos im Zahlungssystem können Sie Ihrem Partner eine Zahlung in Euro überweisen und er erhält den Betrag vor Ort, beispielsweise in Griwna.
Beachten Sie jedoch Folgendes: Bei den meisten PSPs können Sie lediglich ein Transaktionskonto eröffnen., das nicht zur langfristigen Aufbewahrung von Geld bestimmt ist. Führende Fintech-Betreiber halten Kundengelder auf Konten bei europäischen Banken, die von der EZB reguliert werden. Das Guthaben auf dem Konto ist durch die Pflichtversicherung gedeckt. Das heißt, ein Zahlungssystem ist eine hervorragende Option, wenn Sie schnellstmöglich ein Konto benötigen, um Ihr Unternehmen zu starten, ohne auf günstige Marktkonditionen verzichten zu müssen. Später, wenn das Geschäft an Fahrt gewinnt, können Sie Ihr Glück mit der Eröffnung eines Bankkontos versuchen.
