ビジネス用決済システムのアカウント
03.05.2023新しいビジネスを始めるとき、企業や起業家は取引相手からの支払いの受け取りと送金を迅速に整理することが重要です。 同時に、パートナーや顧客が他の国に所在する場合もあります。 オランダで銀行口座を開設する際には問題が発生する可能性があり、場合によってはこの手続きに数か月かかる場合があります。 だからこそ、銀行に代わる決済システムに注目することをお勧めします。
銀行口座開設が難しいのはなぜですか?
過去XNUMX年間で 銀行は顧客、特に法人に対する管理をますます強化している。 オランダの銀行セクターは、他のEU諸国と同様、FinCEN（米国財務省金融犯罪取締局）の域外活動、CRSデータ交換の導入、AML（アンチマネーロンダリング）金融の影響を受けています。監視ルール ) と KYC (Know Your Client)。
銀行は顧客の資本の出所に関心を持っています。 法人口座開設をご希望の企業様からは、 実質の確認が必要 - オランダにおける企業の実際の経済的存在. 実体という概念には、オランダ語および対応するドメイン ゾーン内での企業 Web サイトの存在、物理的なオフィス、および雇用された従業員が含まれる場合があります。 多くの基準に従って、会社の受益者（株主/創設者）がチェックされます。非居住者（たとえば、保有構造内の個人または法人）の存在は疑いを引き起こします。
ほぼ100%の確率で 銀行は、いわゆるハイリスク（高リスク）ビジネスの代表者とは協力しません: 外国為替、ギャンブル、デート、カジノ、ICO、アダルト。 ビジネスを高リスクに分類する主な基準の XNUMX つは、チャージバックとチャージバックの可能性が高いことです。 私たちは、以前にカードから引き出された資金が購入者またはサービスの消費者に返されるという事実について話しています。 これは、売り手が義務を履行していないため、資金が不法に引き出された（商品が配送されなかった、サービスが提供されなかった、品質が不十分な商品が販売されたなど）と買い手が信じている場合に発生します。 売り手の口座が開設される買収銀行にとって、このようなイベントの展開は非常に不利益です。
たとえば、最もリスクの高いビジネスの 2021 つは暗号通貨活動です。 1250年、バーゼル銀行監督委員会は、暗号通貨に1%のリスク比率を導入することを提案した。つまり、暗号資産がある場合、銀行はその価値に対して12,5:95の比率で法定通貨を準備しなければならない。資産。 XNUMX％以上の銀行が、何も話さずに仮想通貨企業の口座開設を即座に拒否している。
決済システムのメリット
決済システムは、保守的な銀行機関よりもはるかに柔軟に新しいタイプのビジネスに対応します。 彼らは、非居住者と協力して、暗号通貨プロジェクトやその他の危険な種類のビジネスに取り組む準備ができています。
Wise、Revolut、またはその他の支払いシステムでアカウントを開設すると、送金を行うための便利なプラットフォームが得られます。 あなたは提供されます 銀行のような個人 IBAN、およびさまざまな通貨での支払いへのアクセス。 同時に、支払いシステムは、口座維持と通貨換算のための低手数料を有利なレートで提供します。 支払いシステムのアカウントを利用して、ユーロで支払いをパートナーに送金すると、パートナーはその場で金額をグリブナなどで受け取ることができます。
ただし、次の点に注意してください。 ほとんどの PSP では、トランザクション アカウントの開設のみが可能です。、お金の長期保管を目的としていません。 大手フィンテック事業者は、顧客の資金をＥＣＢが規制する欧州の銀行の口座に保管している。 口座の資金は強制保険でカバーされます。 つまり、有利な市場環境を逃すことなくビジネスを開始するために、できるだけ早くアカウントが必要な場合、決済システムは優れた選択肢となります。 その後、ビジネスに勢いがついてきたら、銀行口座を開設して運試しをすることもできます。
