オランダで銀行口座を開設

オランダの銀行業務口座

オランダの第一線銀行：ING、ABN-AMRO、ラボバンク

オランダは、先進的な経済、低いインフレ率、合理的な税制、そして発達した金融システムといった特長から、世界中の外国人投資家の注目を集める、高度に発展したヨーロッパの国・地域です。

ING銀行、ABN-AMROおよびラボバンク オランダで最も権威のある、大規模で人気のある銀行です。 これらの銀行はヨーロッパや世界で広く代表されており、評判が高く、信頼性が高く安定した金融機関であり、それらとの協力には多くの利点があります。 これらのオランダの銀行は、金融取引を含むほぼすべての種類の企業活動に取り組んでいます。 人気のある銀行商品には、ローン、住宅ローン、ローンが含まれます。 銀行商品の中には、起業家と個人の両方に対する現在のオファーを見つけることができます。

同時に、そのような最前線の銀行に非居住者（非オランダ人）の要素を持つ企業の銀行口座を開設することは、毎年ますます困難になっています。

最初の状況がオランダの第一線の銀行口座を開設するのに適していない場合でも、アプリケーションの品質を向上させるための措置を講じたり、銀行セクターの他のサービスオプションに再び焦点を当てたりすることができます。

Banks NLセカンドライン：KnabとBunq

銀行を選ぶ際の基準として、「規模が大きい」「名声が高い」「知名度が高い」といった項目がよく挙げられます。しかし、これは必ずしも実際のニーズを反映しているとは限らず、すべての企業がそのような銀行のコンプライアンス審査に合格できるわけではありません。そのため、オランダの大手銀行で口座を開設することは、困難、あるいは不可能な場合もあります。

同時に、たとえばINGと同じように広く認識されていない小規模なオランダの銀行は、それにもかかわらず、同じ法律の下で完全かつ認可された市場参加者であり、口座が開設されるタスクを解決する能力があります。 特に、 KnabとBunq 企業と個人の両方の決済活動を行うための普遍的かつ技術的なソリューションです。 急速に発展しているデジタルイノベーションに続いて、これらの銀行は完全にオンラインに移行しました。 銀行口座を開設して使用するプロセスでは、銀行の支店にクライアントが物理的に存在する必要はありません。

従来の銀行とは異なり、これらの組織が提供する銀行商品の範囲はそれほど広くありません。 代わりに、主な焦点は、バンキング アプリケーション、機能、および自動化の使いやすさにあります。 企業のすべての活動が上場銀行のプロファイルに適合するわけではないことに注意することが重要です。 たとえば、そのような銀行は、金融取引の分野で企業と協力せず、単純な企業構造を好み、時には個々の起業家と協力することさえ好みます.

オランダで銀行口座を開設するための前提条件と障害

欧州中央銀行（ECB）および国際的な欧州組織からの圧力により、法律の非公式化およびマネーロンダリング（AML）の管理強化に向けた一般的な欧州の傾向により、オランダの銀行機関は最近、顧客コンプライアンス手順を大幅に複雑化しています。デューデリジェンス（CDD）とKnow Your Customer（KYC）。 これらの変更の結果として、オランダで銀行口座を開設することは、小口径の企業、明確な背景のない新しく設立された企業、非居住者の要素を持つ構造にとってはるかに困難になっています。

先験的に、オランダおよびEU諸国の他の銀行で銀行口座を開設するには、いわゆる「実体」の存在が必要です。これは、法人と国との関係を次の形式で意味します。ローカライズされた管理機関、ローカルの実際の（非マス、非仮想）法的住所、国の領土での会社の活動の実施、場合によってはオランダ以外の法人の場合-地方税番号の存在。

オランダの銀行は、文書の検証手順に対して厳格なアプローチを取っています。 口座開設の申請を検討する際の決定的な基準のXNUMXつは、会社の長と（少なくとも）一部の所有者の両方にオランダの住居が存在することです。 重要な点は、会社の所有構造の性質と、株主/創設者としてのオフショアおよび準オフショアの法人の存在でもあります。

他のユーロ圏の管轄区域の銀行

ユーロ圏の多くの銀行での経験と、その位置付けおよびコンプライアンスプロセスの理解に基づいて、オランダ以外のヨーロッパで法人口座を開設するためのさまざまな実用的なソリューションを提供しています。 登録国（オランダ）以外のヨーロッパの銀行に口座を開設することは、通常の一般的な慣行です。 国際的な活動に従事する法人の場合、外国銀行の口座はビジネスの遂行を簡素化し、相互作用の境界を拡大します。 国と特定の銀行のリストは、リクエストに応じて入手でき、ドイツ、ポルトガル、スイス、および高度に発達した銀行セクターを持つその他の国などの管轄区域が含まれています。

口座開設のプロセスは、選択された法域における特定の銀行との協力の可能性に関する予備的な合意から始まります。

銀行の代替としてのフィンテック（フィンテック）

（銀行と比較して）比較的最近認識されたフィンテックサービスは、個人および企業のクライアントの信頼を急速に獲得し、自信を持って市場シェアを占めています。 古典的な銀行の焦点は、サービスのデジタルサブブランド、インターフェース、シェルの開発に向けられていますが、電子金融事業者はすでに古典的な銀行のインフラストラクチャを積極的に使用しており、銀行セクターの本格的な代替手段としての地位を確立しています。

従来の銀行と同様に、支払いシステムは銀行振込を行う機能を提供します。 これらは通常、クライアントにIBANの本格的なアカウントを提供し、EMIライセンスに基づいて動作します。 これらの決済サービスは、資金の安全性と安全性に関する法的要件に準拠しており、年次監査を受けています。 大手フィンテックオペレーターは、ECBによって規制されているヨーロッパの銀行の口座に顧客の資金を保管しています。 口座の資金は義務保険でカバーされています。 クライアントは、パートナーの銀行の個々のIBAN番号とBIC / SWIFTコードを使用して、支払いの詳細を自由に使用できます。これにより、従来の銀行の口座の詳細が失われることはありません。 システムは使いやすく、複数通貨の交換をサポートし、口座を開設するために物理的な存在を必要としません。 加えて、彼らは料金の面でかなり安いです。

いずれにせよ、企業はこの決済ツールを武器に持つことをお勧めします。 お客様のニーズに基づいて、最も快適で収益性が高く、信頼性の高いオンライン決済ツールの選択を喜んでお手伝いします。

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