Banko sąskaitos atidarymas Olandijoje
22.10.2020Verslo banko sąskaitos Nyderlanduose
Olandijos pirmosios eilės bankai: ING, ABN-AMRO ir Rabobank
Nyderlandai yra labai išsivysčiusi Europos jurisdikcija, pritraukianti užsienio investuotojų iš viso pasaulio dėmesį dėl progresyvios ekonomikos, žemos infliacijos, pagrįsto apmokestinimo ir išvystytos finansų sistemos.
„ING Bank“, „ABN-AMRO“ ir „Rabobank“ yra prestižiškiausi, didžiausi ir populiariausi Olandijos bankai. Šie bankai yra plačiai atstovaujami Europoje ir pasaulyje, turi puikią reputaciją, yra patikimos ir stabilios finansų įstaigos, o bendradarbiavimas su jais suteikia daug privalumų. Šie olandų bankai dirba beveik su visais įmonės profiliais, įskaitant finansinę prekybą. Populiariausi bankų produktai yra paskolos, hipotekos ir paskolos. Tarp bankinių produktų galite rasti dabartinius pasiūlymus tiek verslininkams, tiek asmenims.
Tuo pačiu kasmet tokiame pirmos eilės banke atsidaryti banko sąskaitą įmonėms, turinčioms nerezidentų (ne olandų) elementą, tampa vis sunkiau.
Net jei jūsų pradinė situacija nėra tinkama atidaryti olandų pirmosios eilutės banko sąskaitą, galite imtis veiksmų, kad pagerintumėte savo programos kokybę arba persiorientuotumėte į kitas banko sektoriaus paslaugų galimybes.
Antros eilės NL bankai: Knab ir Bunq
Dažnai banko pasirinkimo kriterijai yra tokie: „didelis, prestižinis, atpažįstamas“. Tačiau šis prašymas ne visada atitinka realius poreikius, ir ne kiekvienas verslas gali perduoti tokio banko atitiktį (auditą). Todėl atidaryti sąskaitą dideliame Olandijos banke gali būti sunku arba neįmanoma.
Tuo pačiu metu mažesni Nyderlandų bankai, kurie nėra taip plačiai pripažinti, kaip, pavyzdžiui, ING, vis dėlto yra visaverčiai ir licencijuoti rinkos dalyviai pagal tuos pačius įstatymus ir yra pakankamai pajėgūs išspręsti užduotis, kurioms atlikti reikalinga sąskaita. atidarytas. Visų pirma, tokie bankai kaip Knabas ir Bunqas yra universalus ir technologiškai pažangus sprendimas, vykdantis atsiskaitymų veiklą tiek įmonėse, tiek atskiruose asmenyse. Po sparčiai besivystančių skaitmeninių naujovių šie bankai yra visiškai prisijungę. Banko sąskaitos atidarymo ir naudojimo procesai nereikalauja kliento fizinio buvimo banko skyriuose.
Skirtingai nuo klasikinių bankų, šios organizacijos siūlo ne tokį platų bankinių produktų asortimentą. Vietoj to, pagrindinis dėmesys skiriamas banko programų naudojimo paprastumui, funkcionalumui ir automatizavimui. Svarbu pažymėti, kad ne visa įmonių veikla atitinka listinguojamų bankų profilį. Pavyzdžiui, tokie bankai nebendradarbiauja su verslu finansinės prekybos srityje, teikia pirmenybę paprastoms korporacinėms struktūroms, o kartais net ir su individualiais verslininkais.
Būtinos sąlygos ir kliūtys atidaryti banko sąskaitą Nyderlanduose
Dėl Europos centrinio banko (ECB) ir tarptautinių Europos organizacijų spaudimo, bendros Europos tendencijos atsisakyti teisės aktų leidimo ir padidinti pinigų plovimo (PGL) kontrolę, Nyderlandų bankų įstaigos pastaruoju metu gerokai apsunkino klientų reikalavimų laikymosi procedūras: ) ir pažink savo klientą (KYC). Dėl šių pokyčių atidaryti banko sąskaitą Olandijoje tapo daug sunkiau mažosioms įmonėms, naujai įsteigtoms įmonėms be akivaizdaus pagrindo ir struktūroms, turinčioms nerezidentų elementą.
A priori norint atidaryti banko sąskaitą Nyderlanduose, kaip ir kituose ES šalių bankuose, reikalinga vadinamoji „substancija“, kuri reiškia juridinio asmens ryšį su šalimi lokalizuotų valdymo organų pavidalu, vietinis realus (ne masinis, ne virtualus) juridinis adresas, įmonės veiklos įgyvendinimas šalies teritorijoje, ne Nyderlandų juridiniams asmenims kai kuriais atvejais - vietinio mokesčių numerio buvimas.
Olandijos bankai griežtai laikosi dokumentų tikrinimo procedūros. Vienas iš lemiamų kriterijų svarstant paraišką atidaryti sąskaitą yra buvimas Nyderlanduose buvimas tiek įmonės vadovui, tiek (bent jau) kai kuriems savininkams. Svarbus momentas taip pat yra įmonės nuosavybės struktūros pobūdis ir jūroje esančių juridinių asmenų ofšoruose ir beveik ofšoruose buvimas akcininkų / steigėjų sudėtyje.
Jei jūsų įmonė neatitinka kriterijų
Jei medžiagos nepakanka arba įmonės akivaizdus nerezidentinis pobūdis, kuris pirmiausia išreiškiamas tuo, kad tarp savininkų ir valdymo organų nėra Nyderlandų rezidentų, galėsite imtis priemonių rinkinio, kad pašalintumėte kliūtis atidaryti veiklą. paskyra. Ir numatyti įmonės veiklos lokalizavimo kriterijus. Jei tai nepraktiška, galite pasirinkti alternatyvius banko sąskaitos atidarymo būdus Nyderlandų įmonėms už Nyderlandų ribų.
Kitų euro zonos jurisdikcijų bankai
Remdamiesi daugelio euro zonos bankų patirtimi ir supratimu apie jų padėties nustatymo ir laikymosi procesą, mes siūlome keletą praktinių sprendimų, kaip atverti įmonių sąskaitas Europoje už Olandijos ribų. Sąskaitos atidarymas Europos banke už registracijos šalies ribų (Nyderlandai) yra įprasta ir įprasta praktika. Juridiniams asmenims, vykdantiems tarptautinę veiklą, sąskaita užsienio banke visiškai supaprastina verslą ir praplečia sąveikos ribas. Šalių ir konkrečių bankų sąrašą galima gauti paprašius. Jame yra tokios jurisdikcijos kaip Vokietija, Portugalija, Šveicarija ir kitos šalys, kuriose yra labai išvystytas bankų sektorius.
Sąskaitos atidarymo procesas prasideda nuo išankstinio susitarimo dėl galimybės bendradarbiauti su konkrečiais bankais pasirinktose jurisdikcijose.
„Fintech“ („fintech“) kaip alternatyva bankui
Gavę pripažinimą palyginti neseniai (palyginti su bankais), „fintech“ paslaugos greitai įgyja privačių ir verslo klientų pasitikėjimą ir užtikrintai užima savo rinkos dalį. Nors klasikinių bankų dėmesio centre yra skaitmeninių subženklų, sąsajų ir jų paslaugų apvalkalų kūrimas, elektroniniai finansų operatoriai jau aktyviai naudojasi klasikinės bankininkystės infrastruktūra ir pozicionuoja save kaip visavertę alternatyvą bankų sektoriui.
Kaip ir klasikiniai bankai, mokėjimo sistemos suteikia galimybę atlikti banko pavedimus. Jie paprastai klientams teikia pilnavertes IBAN sąskaitas ir veikia pagal EMI licenciją. Šios mokėjimo paslaugos atitinka įstatymų reikalavimus, susijusius su lėšų saugumu, ir yra tikrinamos kasmet. Pirmaujantys „fintech“ operatoriai klientų lėšas laiko sąskaitose Europos bankuose, kuriuos reguliuoja ECB. Sąskaitos lėšos yra apdraustos privalomuoju draudimu. Klientas disponuoja mokėjimo duomenimis su individualiu IBAN numeriu ir partnerio banko BIC / SWIFT kodais, kurie niekuo nenusileidžia klasikinių bankų sąskaitų rekvizitams. Sistemomis lengva naudotis, jos palaiko valiutų keitimą ir joms nereikia fizinio buvimo norint atidaryti sąskaitą. Be to, jie yra žymiai pigesni komisinių atžvilgiu.
Mes bet kuriuo atveju rekomenduojame įmonėms šį atsiskaitymo įrankį turėti savo arsenale. Mes mielai padėsime jums pasirinkti patogiausią, pelningiausią ir patikimą internetinį mokėjimo įrankį pagal jūsų poreikius.
