La ministra de Finanzas, Sigrid Kaag, junto con el ministro de Justicia y Seguridad, Dilan Yeşilgöz-Zegerius, presentaron un proyecto de ley al Parlamento con un plan de acción para combatir el lavado de dinero. Este plan incluye varios pasos nuevos para simplificar y reforzar los procedimientos ALD/CFT (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism).
Paso 1. Prohibición de pagar en efectivo bienes a partir de 3000 euros
El efectivo juega un papel importante en el lavado de dinero. En particular, la prohibición de pagar en efectivo, si la cantidad supera los 3000 euros, se aplica a las casas de empeño y los comerciantes de arte, a las transacciones en los Países Bajos y desde los Países Bajos.
Paso 2. Supervisión conjunta por parte de los bancos de las transacciones de los clientes
Los delincuentes a menudo colocan depósitos en diferentes bancos para pasar desapercibidos. La capacidad de los bancos para monitorear conjuntamente las transacciones de sus clientes les permitirá detectar mejor los patrones de transacciones inusuales y prevenir el lavado de dinero de manera más efectiva.
Paso 3. Intercambio de riesgos específicos entre entidades
El seguimiento financiero (procedimientos ALD/CFT) se basa en un enfoque basado en el riesgo: la distribución de clientes por nivel de riesgo. Al mismo tiempo, cada institución realiza su propio seguimiento financiero de los clientes que realizan compras o solicitan servicios.
Al intercambiar riesgos específicos que pueden señalar a los delincuentes, las instituciones se deshacen del doble trabajo. Sin embargo, incluso en este caso, deben respetar la privacidad de los clientes y no compartir información más de lo necesario.
Fecha de publicación: 29.11.2022
