A ministra das Finanças, Sigrid Kaag, juntamente com o ministro da Justiça e Segurança, Dilan Yeşilgöz-Zegerius, apresentaram um projeto de lei ao Parlamento com um plano de ação para combater a lavagem de dinheiro. Este plano inclui várias novas medidas para agilizar e apertar os procedimentos AML/CFT (Anti-Money Laundering/Combate ao Financiamento do Terrorismo).
Passo 1. Proibição de pagamento em numerário de mercadorias a partir de 3000 euros
O dinheiro desempenha um papel importante na lavagem de dinheiro. Em particular, a proibição de pagamento em dinheiro, se o valor for superior a 3000 euros, aplica-se a casas de penhores e negociantes de arte, a transações na Holanda e a partir da Holanda.
Passo 2. Acompanhamento conjunto pelos bancos das transações dos clientes
Os criminosos costumam fazer depósitos em diferentes bancos para não serem detectados. A capacidade dos bancos de monitorar conjuntamente as transações de seus clientes permitirá que eles detectem melhor padrões de transações incomuns e evitem a lavagem de dinheiro de maneira mais eficaz.
Etapa 3. Troca de riscos específicos entre instituições
A monitorização financeira (procedimentos AML/CFT) assenta numa abordagem baseada no risco – a distribuição dos clientes por nível de risco. Ao mesmo tempo, cada instituição realiza seu próprio acompanhamento financeiro dos clientes que fazem compras ou solicitam serviços.
Ao trocar riscos específicos que podem apontar para criminosos, as instituições se livram do trabalho duplo. Porém, mesmo neste caso, devem respeitar a privacidade dos clientes e não compartilhar informações mais do que o necessário.
Data de Publicação: 29.11.2022
