Minister van Financiën Sigrid Kaag heeft samen met minister van Justitie en Veiligheid Dilan Yeşilgöz-Zegerius een wetsvoorstel ingediend bij de Tweede Kamer met een actieplan ter bestrijding van witwassen. Dit plan omvat verschillende nieuwe stappen om de AML/CFT-procedures (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism) te stroomlijnen en aan te scherpen.
Stap 1. Verbod om goederen vanaf 3000 euro contant te betalen
Contant geld speelt een belangrijke rol bij het witwassen van geld. Met name het verbod om contant te betalen, als het bedrag hoger is dan 3000 euro, geldt voor pandhuizen en kunsthandelaren, voor transacties in Nederland en vanuit Nederland.
Stap 2. Gezamenlijke monitoring door banken van klanttransacties
Criminelen plaatsen vaak deposito's bij verschillende banken om onopgemerkt te blijven. Doordat banken gezamenlijk de transacties van hun klanten kunnen monitoren, kunnen zij ongebruikelijke transactiepatronen beter opsporen en witwassen effectiever voorkomen.
Stap 3. Uitwisseling van specifieke risico's tussen instellingen
Financiële monitoring (AML/CFT-procedures) is gebaseerd op een op risico gebaseerde benadering: de verdeling van klanten per risiconiveau. Tegelijkertijd voert elke instelling haar eigen financiële monitoring uit van klanten die aankopen doen of diensten bestellen.
Door specifieke risico's uit te wisselen die kunnen wijzen op criminelen, ontdoen instellingen zich van dubbel werk. Maar zelfs in dit geval moeten ze de privacy van klanten respecteren en niet meer informatie delen dan nodig is.
Publicatiedatum: 29.11.2022
