Міністр фінансів Сігрід Кааг (Sigrid Kaag) спільно з міністром юстиції та безпеки Ділан Йешілгез-Зегеріус (Dilan Yeşilgöz-Zegerius) подали до парламенту законопроект із планом дій щодо боротьби з відмиванням грошей. Цей план передбачає кілька нових кроків щодо оптимізації та посилення процедур AML/CFT (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism).
Крок №1. Заборона оплачувати готівкою товари від 3000 євро
Готівка відіграє важливу роль у відмиванні грошей. Зокрема, заборона на оплату готівкою, якщо сума перевищує 3000 євро, поширюється на ломбарди та арт-дилерів, на угоди в Нідерландах та Нідерландах.
Крок №2. Спільний моніторинг банками транзакцій клієнтів
Злочинці часто розміщують вклади у різних банках, щоб залишатися непоміченими. Можливість для банків спільно контролювати транзакції своїх клієнтів дозволить краще виявляти незвичайні моделі транзакцій та ефективніше запобігати відмиванню грошей.
Крок №3. Обмін специфічними ризиками між установами
Фінансовий моніторинг (процедури AML/CFT) побудований на ризик-орієнтованому підході – розподілі клієнтів за рівнем ризику. При цьому кожна установа проводить свій фінмоніторинг клієнтів, які роблять покупки або замовляють послуги.
Обмінюючись специфічними ризиками, які можуть вказувати на злочинців, установи позбавляються подвійної роботи. Однак і в цьому випадку вони повинні поважати конфіденційність клієнтів і не ділитися інформацією більше, ніж потрібно.
Дата публікації: 29.11.2022
