Como você se lembra, o ING foi multado em incríveis 775 milhões de euros no ano passado devido a deficiências no sistema de verificação de clientes e fluxos de caixa suspeitos.
A seguir, no mesmo ano, o Rabobank foi multado, ele teve mais sorte, e a multa foi de apenas 1 milhão de euros por falta de ordem nos processos dos clientes.
O Banco Triodos recebeu uma “reprimenda” do DNB pelo mesmo motivo (falta de ordem no sistema de controle), que é essencialmente um alerta.
Agora é a vez da ABNAmro, que terá que verificar 5 milhões de clientes particulares. O DNB (DeNederlandscheBank) exige um trabalho melhor na detecção de crimes financeiros, incluindo lavagem de dinheiro ou mesmo indício de dinheiro, entre os clientes.
Segundo o DNB, a ABNAmro não tem ordem suficiente nos arquivos do cliente. O risco de crime financeiro também nem sempre é avaliado corretamente. Portanto, é bem possível que esse banco também esteja ameaçado de sanções. Pode ser apenas um aviso ou uma multa. DBN não faz comentários sobre este assunto.
Verificação cuidadosa necessária
Recentemente, após enviar os dados semestrais, o CEO do ABN Amro, Kees van Dijkhuizen, comentou: “Se os clientes abrirem uma conta conosco, precisamos saber exatamente o que farão com essa conta. Assim, por exemplo, ao abrir uma conta de pagamento pessoal, sempre avisamos que se trata de uma conta de pagamento pessoal e se o cliente deseja realizar transações comerciais nela, ele precisa abrir uma conta comercial. E devemos verificar com atenção ”.
“Também precisamos avaliar o risco potencial de cada cliente. Isto é importante para combater o branqueamento de capitais e para verificar possíveis riscos de financiamento do terrorismo. E é por isso que precisamos colocar a documentação do nosso cliente em ordem”, diz van Dijkhuizen.
Medidas tomadas
Desde o final do ano passado, muitas verificações adicionais nas transações de pagamento dos clientes privados do ABN Amro já foram realizadas. No entanto, o banco reservou 114 milhões de euros para medidas de controle adicionais. Anteriormente, o ABN Amro disse que aumentaria os cheques em contas privadas e cartões de crédito ICS.
“Atualmente, mais de 1000 funcionários estão envolvidos regularmente na verificação de clientes e nos próximos anos haverá muito mais”, disse o banco em comunicado. “No geral, tomaremos as medidas necessárias em todo o banco para garantir a conformidade com todas as leis e regulamentos.”
Não se esqueça que o ABN Amro continua a ser um banco estatal, já que o Estado holandês detém 56 por cento das ações, sendo o principal acionista do banco.
Data de Publicação: 17.08.2019
