Finanšu ministre Sigrida Kāga kopā ar tieslietu un drošības ministri Dilanu Ješilgözu-Zēgeriju iesniegusi parlamentā likumprojektu ar rīcības plānu naudas atmazgāšanas apkarošanai. Šis plāns ietver vairākus jaunus soļus, lai racionalizētu un padarītu stingrākus AML/CFT (noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas/terorisma finansēšanas apkarošanas) procedūras.
1. darbība. Aizliegums maksāt skaidrā naudā par precēm no 3000 eiro
Skaidrai naudai ir liela nozīme naudas atmazgāšanā. Proti, aizliegums maksāt skaidrā naudā, ja summa pārsniedz 3000 eiro, attiecas uz lombardiem un mākslas darbu tirgotājiem, uz darījumiem Nīderlandē un no Nīderlandes.
2. darbība. Banku kopīga klientu darījumu uzraudzība
Noziedznieki bieži nogulda noguldījumus dažādās bankās, lai paliktu neatklāti. Banku iespēja kopīgi uzraudzīt savu klientu darījumus ļaus labāk atklāt neparastus darījumu modeļus un efektīvāk novērst naudas atmazgāšanu.
3. darbība. Specifisku risku apmaiņa starp iestādēm
Finanšu uzraudzības (AML/CFT procedūras) pamatā ir uz risku balstīta pieeja – klientu sadalījums pēc riska līmeņiem. Tajā pašā laikā katra iestāde veic savu finanšu uzraudzību klientiem, kuri veic pirkumus vai pasūta pakalpojumus.
Apmainoties ar konkrētiem riskiem, kas var norādīt uz noziedzniekiem, iestādes atbrīvojas no dubultā darba. Tomēr arī šajā gadījumā viņiem ir jārespektē klientu privātums un nedrīkst dalīties ar informāciju vairāk nekā nepieciešams.
Publicēšanas datums: 29.11.2022/XNUMX/XNUMX
