Қаржы министрі Сигрид Кааг Әділет және қауіпсіздік министрі Дилан Йешилгөз-Зегериуспен бірге ақшаны жылыстатумен күресу үшін әрекет жоспары бар заң жобасын Парламентке ұсынды. Бұл жоспар АЖ/ТҚҚ (ақшаны жылыстатуға/терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес) рәсімдерін оңтайландыру және қатайту бойынша бірнеше жаңа қадамдарды қамтиды.
№1 қадам. 3000 еуродан бастап тауарды қолма-қол төлеуге тыйым салу
Ақшаны жылыстатуда қолма-қол ақша маңызды рөл атқарады. Атап айтқанда, қолма-қол ақшамен төлеуге тыйым салу, егер сома 3000 еуродан асса, ломбардтар мен арт-дилерлерге, Нидерландыдағы және Нидерландыдан келетін транзакцияларға қатысты.
№2 қадам. Клиенттердің операцияларына банктердің бірлескен мониторингі
Қылмыскерлер ашылмау үшін көбіне әртүрлі банктерге салым салады. Банктердің өз клиенттерінің транзакцияларын бірлесіп бақылау мүмкіндігі оларға әдеттен тыс транзакция үлгілерін жақсырақ анықтауға және ақшаны жылыстатуды тиімдірек болдырмауға мүмкіндік береді.
№3 қадам. Мекемелер арасындағы нақты тәуекелдердің алмасуы
Қаржылық мониторинг (AML/CFT процедуралары) тәуекелге негізделген тәсілге – клиенттерді тәуекел деңгейі бойынша бөлуге негізделген. Бұл ретте әрбір мекеме сатып алуды жүзеге асыратын немесе қызмет көрсетуге тапсырыс беретін тұтынушыларға қаржылық мониторингті өзі жүргізеді.
Қылмыскерлерге нұсқауы мүмкін нақты тәуекелдерді алмасу арқылы мекемелер екі жақты жұмыстан құтылады. Дегенмен, бұл жағдайда да олар тұтынушылардың құпиялылығын құрметтеуге және ақпаратты қажетінен артық бөліспеуге тиіс.
Жарияланған күні: 29.11.2022 ж
