ფინანსთა მინისტრმა სიგრიდ კააგმა იუსტიციისა და უშიშროების მინისტრთან დილან იეშილგოზ-ზეგერიუსთან ერთად პარლამენტს წარუდგინა კანონპროექტი ფულის გათეთრების წინააღმდეგ სამოქმედო გეგმით. ეს გეგმა მოიცავს რამდენიმე ახალ ნაბიჯს AML/CFT (ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო/ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლა) პროცედურების გამარტივებისა და გამკაცრების მიზნით.
Ნაბიჯი 1. 3000 ევროდან საქონელზე ნაღდი ფულით გადახდის აკრძალვა
ფულადი სახსრები მნიშვნელოვან როლს თამაშობს ფულის გათეთრებაში. კერძოდ, ნაღდი ანგარიშსწორების აკრძალვა, თუ თანხა აღემატება 3000 ევროს, ეხება ლომბარდებსა და ხელოვნების დილერებს, ჰოლანდიაში და ნიდერლანდებში ტრანზაქციებს.
ნაბიჯი #2. ბანკების მიერ კლიენტთა ტრანზაქციების ერთობლივი მონიტორინგი
კრიმინალები ხშირად ათავსებენ დეპოზიტებს სხვადასხვა ბანკში, რათა შეუმჩნეველი დარჩეს. ბანკების შესაძლებლობა, ერთობლივად აკონტროლონ თავიანთი კლიენტების ტრანზაქციები, საშუალებას მისცემს მათ უკეთ აღმოაჩინონ არაჩვეულებრივი ტრანზაქციები და უფრო ეფექტურად აიცილონ ფულის გათეთრება.
ნაბიჯი #3. კონკრეტული რისკების გაცვლა დაწესებულებებს შორის
ფინანსური მონიტორინგი (AML/CFT პროცედურები) აგებულია რისკზე დაფუძნებულ მიდგომაზე - კლიენტების განაწილება რისკის დონის მიხედვით. ამავდროულად, თითოეული დაწესებულება ახორციელებს თავის ფინანსურ მონიტორინგს იმ მომხმარებლების მიმართ, რომლებიც ყიდულობენ ან უკვეთებენ მომსახურებას.
კონკრეტული რისკების გაცვლით, რომლებიც შეიძლება მიუთითებდეს კრიმინალებზე, ინსტიტუტები ათავისუფლებენ ორმაგ მუშაობას. თუმცა, ამ შემთხვევაშიც მათ უნდა პატივი სცენ მომხმარებლების კონფიდენციალურობას და საჭიროზე მეტად არ გააზიარონ ინფორმაცია.
გამოქვეყნების თარიღი: 29.11.2022.
