Comme vous vous en souvenez, ING a été condamné à une amende incroyable de 775 millions d'euros l'année dernière en raison de lacunes dans le système de vérification des clients et de flux de trésorerie suspects.
La même année, Rabobank a été condamné à une amende, il a eu plus de chance, et l'amende n'était que d'un million d'euros pour le manque d'ordre dans les dossiers clients.
La Banque Triodos a reçu une «réprimande» de DNB pour la même raison (manque d'ordre dans le système de contrôle), qui est essentiellement un avertissement.
C'est maintenant au tour d'ABNAmro, et il devra contrôler 5 millions de ses clients privés. DNB (DeNederlandscheBank) exige un meilleur travail de détection des crimes financiers, y compris le blanchiment d'argent ou même un soupçon d'argent, parmi les clients.
Selon DNB, ABNAmro n'a pas assez d'ordre dans les fichiers clients. Le risque de criminalité financière n'est pas non plus toujours correctement évalué. Il est donc fort possible que cette banque soit également menacée de sanctions. Cela peut être juste un avertissement ou une amende. DBN ne fait aucun commentaire à ce sujet.
Vérification minutieuse requise
Récemment, après avoir soumis des données semestrielles, le PDG d'ABN Amro, Kees van Dijkhuizen, a déclaré: «Si les clients ouvrent un compte chez nous, nous devons savoir exactement ce qu'ils feront de ce compte. Ainsi, par exemple, lors de l'ouverture d'un compte de paiement personnel, nous avertissons toujours qu'il s'agit d'un compte de paiement personnel et si un client souhaite effectuer des transactions commerciales sur celui-ci, il doit ouvrir un compte professionnel. Et nous devons le vérifier attentivement ».
« Nous devons également évaluer le risque potentiel de chaque client. Ceci est important pour lutter contre le blanchiment d’argent et vérifier les éventuels risques de financement du terrorisme. Et c’est pourquoi nous devons mettre de l’ordre dans notre documentation client », explique van Dijkhuizen.
Action prise
Depuis la fin de l'année dernière, de nombreux contrôles supplémentaires sur les opérations de paiement des clients privés d'ABN Amro ont déjà été effectués. Cependant, la banque a mis de côté 114 millions d'euros pour des mesures de contrôle supplémentaires. Auparavant, ABN Amro a déclaré qu'il resserrerait les contrôles sur les comptes privés et les cartes de crédit ICS.
"Actuellement, plus de 1000 XNUMX employés s'occupent régulièrement de la vérification des clients, et dans les années à venir, il y en aura beaucoup plus", a indiqué la banque dans un communiqué. "Dans l'ensemble, nous prendrons les mesures nécessaires dans l'ensemble de la banque pour garantir le respect de toutes les lois et réglementations."
N'oubliez pas qu'ABN Amro reste une banque publique, puisque l'État néerlandais détient 56% des actions, étant le principal actionnaire de la banque.
Date de publication: 17.08.2019
