Según fuentes competentes, el dinero se blanquea regularmente en los Países Bajos y se registran las llamadas transacciones monetarias inusuales. En primer lugar, esto está relacionado con el dinero delictivo o las cuentas para la legalización del dinero ganado "en negro". Esta situación no le conviene al gobierno del país y para combatirla, se introdujo una ley de notificación de transacciones inusuales, la denominada MOT - Wet Melding Ongebruikelijke Transacties. Sin embargo, ahora las inspecciones fiscales serán aún más difíciles: se comprobará cada pago de 10 euros. Esto significa que ahora debe tener más cuidado al comprar muebles, una casa, un automóvil, etc., porque estos costos pueden estar sujetos a la ley de lavado de dinero.
Notificación de transacciones inusuales
Como se mencionó anteriormente, los Países Bajos tienen una ley de notificación de transacciones inusuales (MOT) y un centro de notificación de transacciones inusuales ubicado en Zutemeer. El propósito de este centro es recopilar, almacenar, procesar y analizar información sobre transacciones que están fuera de lo común. El centro mantiene contacto con organizaciones extranjeras que tienen funciones similares y también prepara un informe anual. Las operaciones que parecen sospechosas se derivan inmediatamente a los servicios de investigación correspondientes. La Ley de notificación de transacciones inusuales también se aplica a los profesionales independientes, incluidos contadores, asesores fiscales, notarios y abogados.
¿Qué transacciones se consideran inusuales?
Según WWFT, la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, una transacción es inusual si cumple con uno o más de los siguientes criterios:
- Transacciones con bancos involucrados en lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
- Transacciones con bancos o individuos ubicados en países o territorios identificados por el Ministro de Finanzas y el Ministro de Justicia como de riesgo inaceptable de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
- Transacciones en efectivo en bancos por importe igual o superior a 10 euros, cuando se trata de canjear efectivo de una moneda a otra o cambiar billetes pequeños por grandes.
- Transacciones en efectivo en casas de cambio u oficinas de cambio de divisas por un monto de EUR 10 o más, si los fondos se proporcionan en forma de efectivo, cheques o tarjeta de crédito / débito, cuando el dinero se acredita en la cuenta a través de efectivo o cheques.
- Utilizar una tarjeta de crédito para transacciones de 10 € o más con una filial en los Países Bajos.
- Depósito en efectivo a una tarjeta de crédito por valor de 10 EUR o más.
- Depositar monedas, billetes de banco u otros objetos de valor en el casino por 10 € o más.
- Transacciones en efectivo en casinos por un monto de EUR 10 o más.
- Vender fichas por valor de 10 € o más a un cliente en un casino depositando cheques o pagando en moneda extranjera.
- Compra de artículos de alto valor, como vehículos, barcos, arte, antigüedades, piedras preciosas, metales preciosos, joyas o joyas, abonados total o parcialmente en efectivo, cuando el importe a pagar en efectivo sea igual o superior a 20 euros.
- Pago por servicios de consultoría por importe igual o superior a 10 euros, pagaderos en efectivo a los propios profesionales oa través de su intermediario, en efectivo, cheques al portador o medios de pago similares.
Notificación de transacciones inusuales. ¿Quién está obligado a informar?
- Proveedores de servicios financieros como bancos, aseguradoras, instituciones de inversión, oficinas de transferencia de dinero, compañías de tarjetas de crédito y casinos.
- Vendedores de artículos valiosos como automóviles, arte y antigüedades, barcos; casas de subastas y joyerías.
- Ciertas profesiones como abogados, notarios, contables, asesores fiscales y corredores.
Información que debe proporcionarse al informar una transacción inusual:
- la identidad del cliente;
- tipo y número de cédula de identidad;
- la naturaleza, el momento y el lugar de la transacción;
- monto de la transacción;
- el origen y destino del dinero u otros objetos de valor involucrados en la transacción;
- Circunstancias que hacen que la transacción sea inusual.
En cuanto a las pequeñas y medianas empresas
El 10 de julio de 2018, las reglas se endurecieron aún más: al concluir transacciones por 10 o más, todos los empresarios y vendedores deben verificar el pasaporte del comprador, averiguar si realmente es el pasaporte del comprador y guardar todas las copias durante cinco años.
Planes de lucha contra el blanqueo de capitales para 2020 y 2021
El 1 de julio de 2019, el gobierno presentó un plan para combatir el lavado de dinero, aquí hay algunos puntos de este plan:
- Control de vendedores de criptomonedas desde 2020 (bitcoins y altcoins).
- A partir de 2020, se prevé lograr una mayor transparencia en relación a las personas jurídicas y asociaciones. Esto se aplica, por ejemplo, a la provisión de listas de beneficiarios finales de empresas.
- A partir de 2021, se introducirá un límite de efectivo de 3000 € para los vendedores.
- A partir de 2021, se reforzará el marco legal para las islas BEA (Bonaire, (Sant) Eustatius y Saba).
- El Gabinete de Ministros también quiere iniciar la abolición de los billetes de 500 euros en Europa.
Todo esto le hace pensar en hacer negocios y en compras caras con efectivo. Tenga cuidado con lo que compra y vende para evitar estar sujeto a leyes de notificación de transacciones inusuales.
Fecha de publicación: 03.12.2019
