Los grandes bancos ABN Amro, Rabobank e ING fortalecerán significativamente su sector de seguridad. En total, quieren contratar XNUMX empleados adicionales para monitorear a los clientes y los flujos de efectivo.
Kees van Dijkhausen, CEO de ABN Amro, atribuye esto a los problemas que todos vimos el año pasado, como el caso del Danske Bank, donde se produjo el escándalo de lavado de dinero, tras el cual el CEO y algunos otros empleados que ocupaban altos cargos fueron despedidos. posiciones.
Por lo tanto, ahora se ha acelerado la finalización y mejora de los programas para el departamento de tarjetas de crédito internacionales (ICS - International Card Services) y el departamento de trabajo con pequeñas y medianas empresas (de mkb-bank).
Para ello, el banco ha reservado 85 millones de euros. Además, está previsto contratar a unos 400 empleados adicionales para labores permanentes en el departamento de Due Dilligence del Cliente, donde ya trabajan mil personas.
En Rabobank, aproximadamente el mismo número de personas trabajan en la misma sucursal. Un empleado del banco informa que están buscando otros 250 nuevos empleados para esta sucursal. Y lo antes posible. "Ya hemos invertido cientos de millones en la verificación de clientes y seguimos haciéndolo", añade.
Un portavoz de ING dice que emplearán a varios cientos de personas este año. Nunca se ha revelado cuántas personas trabajan para este banco en el departamento de control de clientes, pero hay significativamente más personas que ABN Amro y Rabo juntas, simplemente porque es un banco más grande. Dicen que este número es de varios miles tanto a nivel nacional como en el exterior.
La verificación del cliente aparentemente se ha convertido en una de las principales preocupaciones de los bancos. Todos vieron a lo que conducía la falta de tales controles sobre el lavado de dinero. ING tuvo que pagar una multa de 775 millones de euros porque el sistema de control del cliente no funcionó lo suficientemente bien.
Recientemente se supo que Rabobank también fue multado con 1 millón de euros de DNB (De Nederlandsche Bank) debido a una supervisión insuficiente de las estructuras de propiedad (estructura propia) de las cuentas comerciales. Además, la compañía de seguros Vivat (antes Reaal) recibió una reprimenda de DNB por verificación insuficiente del cliente.
ABN Amro ha evitado hasta ahora una reprimenda pública, pero el endurecimiento del régimen de control le ha obligado a incrementar sus esfuerzos de seguridad. “Los delincuentes son cada vez más inteligentes. Tenemos que asegurarnos de no quedarnos atrás”, afirma Van Dijkhousen (CEO de ABN Amro).
Un portavoz de ABN Amro dijo que el costo de controlar a los clientes y los flujos de efectivo se ha triplicado desde 2013. El banco gasta alrededor de 100 millones de euros en esto al año, y esta cantidad aumentará en los próximos años, sugiere Van Dijkhausen. Sin embargo, en palabras de Clifford Abrahams, director financiero del banco, esto es parte de la "licencia operativa", ya que solo los bancos con un sistema de control que funcione bien pueden tener éxito en el mundo moderno y otros no.
El aumento de los costes también está afectando a las ganancias, los 85 millones de euros que ABN Amro ha reservado para gastos de seguridad no pasaron desapercibidos y fueron una razón importante por la que las ganancias del cuarto trimestre fueron mucho más bajas de lo esperado.
Fuente: https://fd.nl/
Fecha de publicación: 11.04.2019
