Міністр фінансаў Зігрыд Кааг (Sigrid Kaag) сумесна з міністрам юстыцыі і бяспекі Дылан Ешылгёз-Зегерыус (Dilan Yeşilgöz-Zegerius) падалі ў парламент законапраект з планам дзеянняў па барацьбе з адмываннем грошай. Гэты план прадугледжвае некалькі новых крокаў па аптымізацыі і ўзмацненні жорсткасці працэдур AML / CFT (Anti-Money Laundering / Combating the Financing of Terrorism).
Крок №1. Забарона аплачваць наяўнымі тавары ад 3000 еўра
Наяўныя грошы гуляюць важную ролю ў адмыванні грошай. У прыватнасці, забарона на аплату гатоўкай, калі сума перавышае 3000 еўра, распаўсюджваецца на ламбарды і арт-дылераў, на здзелкі ў Нідэрландах і з Нідэрландаў.
Крок №2. Сумесны маніторынг банкамі транзакцый кліентаў
Злачынцы часта размяшчаюць уклады ў розных банках, каб заставацца незаўважанымі. Магчымасць для банкаў сумесна кантраляваць транзакцыі сваіх кліентаў дасць магчымасць лепш выяўляць незвычайныя мадэлі транзакцый і больш эфектыўна прадухіляць адмыванне грошай.
Крок №3. Абмен спецыфічнымі рызыкамі паміж установамі
Фінансавы маніторынг (працэдуры AML / CFT) пабудаваны на рызыка-арыентаваным падыходзе - размеркаванні кліентаў па ўзроўні рызыкі. Пры гэтым кожная ўстанова праводзіць свой фінманіторынг кліентаў, якія робяць пакупкі або заказваюць паслугі.
Абменьваючыся спецыфічнымі рызыкамі, якія могуць паказваць на злачынцаў, установы пазбаўляюцца ад падвойнай працы. Аднак і ў гэтым выпадку яны павінны паважаць прыватнасць кліентаў і не дзяліцца інфармацыяй больш, чым неабходна.
Дата публікацыі: 29.11.2022/XNUMX/XNUMX
