Великі банки ABN Amro, Rabobank і ING збираються значно зміцнити свій сектор безпеки. В цілому вони хочуть найняти додатково тисячу співробітників для контролю клієнтів і грошових потоків.
Кейс ван Дейкхаузен, генеральний директор ABN Amro, пояснює це тими проблемами, які ми всі спостерігали в минулому році, як, наприклад, історія з Danske Bank, де стався скандал з відмиванням грошей, після якого був звільнений ceo і деякі інші співробітники, котрі обіймали високі позиції.
Тому зараз прискорено доопрацювання та покращення програм для відділення міжнародних кредитних карток (ICS – International Card Services) та відділення по роботі з малим та середнім бізнесом (de mkb-bank).
Для цієї мети банк зарезервував € 85 мільйонів євро. Крім того, планується найняти додатково близько 400 співробітників на постійну роботу в відділення перевірки клієнтів (Customer Due Dilligence), де і так вже працює тисяча чоловік.
У Rabobank у такому самому відділенні працює приблизно стільки ж народу. Один із співробітників банку повідомляє, що вони шукають ще 250 нових співробітників у це відділення. І якнайшвидше. "Ми вже вклали у перевірку клієнтів сотні мільйонів і продовжуємо вкладати", - додає він.
Представник ING повідомляє, що і у них в цьому році буде найнято кілька сотень людей. Скільки людей працює в цьому банку в відділенні по контролю за клієнтами ніколи не розголошувалося, але їх значно більше, ніж в ABN Amro і Rabo разом узятих, просто тому, що це більший банк. Кажуть, що це кількість в кілька тисяч як всередині країни так і за кордоном.
Перевірка клієнтів стала очевидно основному турботою банків. Всі бачили, до чого привів недолік такого контролю за відмиванням грошей. ING довелося заплатити штраф в € 775 мільйонів, так як система контролю клієнтів не працювала на досить хорошому рівні.
Нещодавно стало відомо, що і Rabobank отримав штраф в 1 мільйон євро від DNB (De Nederlandsche Bank) через недостатнє нагляду за структурами власності (eigendomsstructuren) комерційних рахунків. Також страхова компанія Vivat (колишня Reaal) отримала догану від DNB через недостатню перевірки клієнтів.
ABN Amro поки уникнув публічної догани, але посилення режиму контролю змусило і його примножити свої зусилля у сфері безпеки. «Злочинці стають розумнішими та розумнішими. Ми маємо бути впевнені, що ми від них не відстаємо», – каже Ван Дейкхаузен (генеральний директор ABN Amro).
Представник ABN Amro повідомив, що витрати на контроль клієнтів і грошових потоків збільшилися в три рази, в порівнянні з 2013 роком. Банк витрачає на це близько 100 мільйонів євро в рік, і ця сума буде збільшуватися в найближчі роки, передбачає Ван Дейкхаузен. Однак, за висловом Кліффорда Абрахамса фінансового директора банку, це є частиною «ліцензії по експлуатації», так як тільки банки з добре працюючою системою контролю зможуть досягти успіху, в сучасному світі, а інші ні.
Зростаючі витрати позначаються і на прибутку, 85 мільйонів євро, які ABN Amro зарезервував на витрати на безпеку, не залишилися непоміченими і стали важливою причиною, по якій прибуток за четвертий квартал виявилася набагато нижче, ніж очікувалося.
Джерело: https://fd.nl/
Дата публікації: 11.04.2019
