Maliye Bakanı Sigrid Kaag, Adalet ve Güvenlik Bakanı Dilan Yeşilgöz-Zegerius ile birlikte kara para aklamayla mücadele eylem planını içeren yasa tasarısını Meclis'e sundu. Bu plan, AML/CFT (Kara Para Aklamanın Önlenmesi/Terörizmin Finansmanıyla Mücadele) prosedürlerini düzene sokmak ve sıkılaştırmak için birkaç yeni adım içermektedir.
Aşama 1. 3000 Euro'dan başlayan mallar için nakit ödeme yasağı
Nakit, kara para aklamada önemli bir rol oynar. Özellikle, miktar 3000 avroyu aşarsa nakit ödeme yasağı rehinci ve sanat tüccarları, Hollanda'daki ve Hollanda'dan yapılan işlemler için geçerlidir.
Adım 2. Bankaların müşteri işlemlerini ortak izlemesi
Suçlular, fark edilmemek için genellikle farklı bankalara para yatırır. Bankaların müşterilerinin işlemlerini ortaklaşa izleyebilmeleri, olağandışı işlem modellerini daha iyi tespit etmelerini ve kara para aklamayı daha etkili bir şekilde önlemelerini sağlayacaktır.
Aşama 3. Kurumlar arasında belirli risklerin değişimi
Finansal izleme (AML/CFT prosedürleri), riske dayalı bir yaklaşım üzerine kuruludur – müşterilerin risk düzeyine göre dağılımı. Aynı zamanda her kurum, satın alma veya hizmet siparişi veren müşterilerinin kendi mali takibini yapmaktadır.
Suçlulara işaret edebilecek belirli riskleri değiş tokuş ederek, kurumlar çifte işten kurtulur. Ancak bu durumda bile müşterilerinin mahremiyetine saygı duymalı ve gereğinden fazla bilgi paylaşmamalıdırlar.
Yayın Tarihi: 29.11.2022
