ИНГ банка не успева са АМЛ проверама средстава и удружења

Последњих деценија, правило КИЦ (Кнов иоур цустомер – Кнов иоур цустомер), усклађеност и финансијски надзор (АМЛ/ЦФТ – Анти-Монеи Лаундеринг/Цомбатинг тхе Финанцинг оф Террорисм) постали су обавезне компоненте банкарства. У Холандији, банке које не обраћају дужну пажњу на ове активности подлежу вишемилионским казнама од стране регулаторних органа.

ИНГ банка је већ кажњена са 2018 милиона евра у 775. Институција сада признаје своју неспособност да правилно провери фондове и удружења која се пријављују за отварање рачуна. Стога се привремено рачуни једноставно неће отварати.

praistorija

Све велике банке у Холандији оптужене су за неодговарајућу пажњу клијената у циљу спречавања финансијског и економског криминала.

У периоду од 2010. до 2016. године, клијенти су злоупотребљавали свој ИНГ рачун да би опрали стотине милиона евра, тврде тужиоци. Истрага о ИНГ-у почела је 2016. године. Један од најзанимљивијих случајева био је случај телекомуникационе компаније Вимпелком, која је преко рачуна у ИНГ-у дала мито у вредности од милион долара ћерки председника Узбекистана.

Као резултат тога, ИНГ банка је постигла споразум о поравнању са тужилаштвом у износу од 775 милиона евра. Износ поравнања састојао се од казне (675 милиона евра) и плаћања држави (100 милиона евра). 100 милиона долара је износ за који су тужиоци рекли да је ИНГ "уштедео" на особљу које је требало да верификује трансакције клијената. Од тада, банка је посветила више времена и новца верификацији клијената, али сада су ресурси исцрпљени.

Претња новчаном казном од надзорног органа није заобишла ни Рабобанку. Након што је добила упозорење од Де Недерландсцхе банке, државног регулатора, Рабобанк је издвојила 249 милиона евра за побољшање контроле против прања новца.

Шта сад?

ИНГ банка је превише заузета АМЛ верификацијом нових и постојећих клијената, тако да фондације и удружења више не могу да аплицирају за банковни рачун. ИНГ очекује да ће фондације и удружења моћи поново да отворе банковни рачун негде у прва три месеца 2023. године.

Банка тренутно нема довољно особља за спровођење дуе дилигенце клијената за ове „сложене правне форме“. Банка мора да схвати многе ствари, на пример која је сврха рачуна, ко су крајњи актери. Ово су питања која нису увек одмах јасна у овим правним облицима.

„ИНГ тренутно нема довољно ресурса за пажљиву обраду нових пријава од фондација и удружења, као и за сродну анализу клијената.кажу представници банке. — Последњих година, верификација купаца и праћење трансакција су веома активни. То је делимично због закона и прописа, али и због чињенице да криминалци постају све инвентивнији.. Банка има више од 4000 стално запослених за праћење трансакција и верификацију клијената, али ресурси и даље недостају.

Због високих трошкова, удружења и фондације ће такође платити више за рецензије клијената. Сада кошта 3 евра месечно, а од септембра ће бити 7,50 евра месечно. Приватна предузећа, задруге и црквена удружења, између осталих, већ плаћају 7,50 евра месечно. Појединачни предузетници и ортачка друштва не плаћају верификацију купаца.