Ministrul Finanțelor Sigrid Kaag, împreună cu ministrul Justiției și Securității Dilan Yeşilgöz-Zegerius, au înaintat Parlamentului un proiect de lege cu un plan de acțiune pentru combaterea spălării banilor. Acest plan include câțiva pași noi pentru eficientizarea și înăsprirea procedurilor CSB/CFT (anti-spălare a banilor/combaterea finanțării terorismului).
Pasul 1. Interdicția de a plăti în numerar bunuri de la 3000 euro
Numerarul joacă un rol important în spălarea banilor. În special, interdicția de a plăti în numerar, în cazul în care suma depășește 3000 de euro, se aplică caselor de amanet și dealerilor de artă, tranzacțiilor din Olanda și din Țările de Jos.
Pasul 2. Monitorizarea comună de către bănci a tranzacțiilor clienților
Infractorii plasează adesea depozite în diferite bănci pentru a rămâne nedetectați. Capacitatea băncilor de a monitoriza în comun tranzacțiile clienților lor le va permite să detecteze mai bine modelele de tranzacții neobișnuite și să prevină mai eficient spălarea banilor.
Pasul 3. Schimbul de riscuri specifice între instituții
Monitorizarea financiară (proceduri CSB/CFT) este construită pe o abordare bazată pe risc – distribuția clienților pe nivel de risc. Totodată, fiecare instituție realizează propria monitorizare financiară a clienților care efectuează achiziții sau comandă servicii.
Prin schimbul de riscuri specifice care pot indica infractorii, instituțiile scapă de munca dublă. Cu toate acestea, chiar și în acest caz, ei trebuie să respecte confidențialitatea clienților și să nu împărtășească informații mai mult decât este necesar.
Data publicării: 29.11.2022
