Você recebeu um certificado / cartão de presente e deseja pagar pelo produto escolhido na Internet? Tome cuidado! Atualmente, pode fazê-lo se o valor do certificado / cartão não for superior a 50 euros. O resto do valor, se o produto for mais caro, deverá pagar por outro meio, por exemplo, pagar com cartão de pagamento ou transferência bancária normal.
Qual é a razão?
Em vigor em 21 de maio de 2020 na Holanda Quinta Diretiva Antibranqueamento de Capitais (De vijfde anti-witwasrichtlijn 2018/843 – AMLD5)... Uma implementação bastante clara desta diretriz foi feita por uma das maiores empresas de consultoria do mundo, KPMG (KPMG) - familiarize-se com a mesma clicando no link (em inglês) Como resultado da adoção desta diretiva em Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme - Wwft) foram introduzidas alterações em várias questões, em particular na emissão de certificados / cartões de oferta.
De acordo com a Quinta Diretiva, hoje é possível usar vales-presente / cartões off-line (ou seja, para compras pessoais padrão de mercadorias em uma loja) até 150 euros por vez. Antes da adoção do AMLD5, esse valor era de 250 euros por compra.
As normas introduzidas referem-se a certificados / cartões de presente que podem ser usados para pagar em muitas lojas. Estes incluem VVV Cadeaukaart VVV, Online Cadeaucode e Nederlandse Boekenbon. Para a prevenção da legislação sobre lavagem de dinheiro na Holanda, os fundos dos certificados de presente são dinheiro eletrônico e estão sujeitos à regulamentação pertinente. A este respeito, presume-se que o dinheiro obtido ilegalmente pode ser utilizado para a compra de vales / cartões e, subsequentemente, pode ser "trocado" por grandes compras. Ou seja, também é uma forma de lavagem de dinheiro punida por lei.
Actualmente, existem empresas no mercado holandês que se ocupam, entre outras coisas, da programação de certificados / cartões de oferta. Em ligação com as mudanças, foram fixados limites aos mesmos, nos quais o cliente não pode gastar, por exemplo, mais de 50 euros nas compras online. Ou a compra será cancelada.
Nossa ajuda. Todos os anos, são comprados presentes no valor de 1,5 mil milhões de euros com certificados / cartões. A maioria dos certificados / cartões de presente foi usada na indústria hospitalidade (hotéis-restaurantes-cafés)
Data de Publicação: 25.03.2021
