Os grandes bancos ABN Amro, Rabobank e ING vão fortalecer significativamente o seu setor de segurança. No total, eles querem contratar XNUMX funcionários adicionais para monitorar clientes e fluxos de caixa.
Kees van Dijkhausen, CEO do ABN Amro, atribui isso aos problemas que todos vimos no ano passado, como o caso do Danske Bank, onde ocorreu o escândalo de lavagem de dinheiro, após o qual o CEO e alguns outros funcionários que ocupavam cargos importantes foram demitidos. posições.
Assim, foi acelerada a finalização e melhoria dos programas do departamento de cartões de crédito internacionais (ICS - International Card Services) e do departamento de atendimento a pequenas e médias empresas (de mkb-bank).
Para o efeito, o banco reservou 85 milhões de euros. Além disso, está prevista a contratação de cerca de 400 colaboradores adicionais para trabalho permanente na área de Customer Due Dilligence, onde já trabalham mil pessoas.
No Rabobank, aproximadamente o mesmo número de pessoas trabalha na mesma agência. Um dos funcionários do banco relata que estão em busca de mais 250 novos funcionários nesta agência. E o mais rápido possível. “Já investimos centenas de milhões na verificação de clientes e continuamos a fazê-lo”, acrescenta.
Um porta-voz do ING disse que eles empregarão várias centenas de pessoas este ano. Nunca foi divulgado quantas pessoas trabalham para este banco no departamento de controle de clientes, mas há muito mais pessoas do que o ABN Amro e o Rabo juntos, simplesmente porque é um banco maior. Eles dizem que esse número é de vários milhares no país e no exterior.
A verificação do cliente aparentemente se tornou uma grande preocupação dos bancos. Todos viram aonde levou a falta de controle sobre a lavagem de dinheiro. O ING teve que pagar uma multa de € 775 milhões porque o sistema de controle do cliente não teve um desempenho bom o suficiente.
Recentemente, soube-se que o Rabobank também foi multado em 1 milhão de euros do DNB (De Nederlandsche Bank) devido à supervisão insuficiente das estruturas de propriedade (eigendomsstructure) das contas comerciais. Além disso, a seguradora Vivat (antiga Reaal) recebeu uma reprimenda do DNB por verificação insuficiente do cliente.
O ABN Amro tem evitado até agora uma reprimenda pública, mas o endurecimento do regime de controlo forçou-o a aumentar os seus esforços de segurança. “Os criminosos estão ficando cada vez mais espertos. Precisamos ter certeza de que não ficaremos para trás”, afirma Van Dijkhousen (CEO do ABN Amro).
Um porta-voz do ABN Amro disse que o custo de controle de clientes e fluxos de caixa triplicou desde 2013. O banco gasta cerca de 100 milhões de euros por ano nisso, e esse valor aumentará nos próximos anos, sugere Van Dijkhausen. No entanto, nas palavras de Clifford Abrahams, do CFO do banco, isso faz parte da "licença de operação" porque apenas bancos com um sistema de controle funcionando bem podem ter sucesso no mundo moderno, e outros não.
O aumento dos custos também está afetando os lucros, com os 85 milhões de euros que o ABN Amro reservou para gastos com segurança não passaram despercebidos e foram uma razão importante para os lucros do quarto trimestre serem muito menores do que o esperado.
Fonte: https://fd.nl/
Data de Publicação: 11.04.2019
