Minister finansów Sigrid Kaag wraz z ministrem sprawiedliwości i bezpieczeństwa Dilanem Yeşilgöz-Zegeriusem złożyli w parlamencie projekt ustawy zawierający plan działania na rzecz walki z praniem brudnych pieniędzy. Plan ten obejmuje kilka nowych kroków w celu usprawnienia i zaostrzenia procedur AML/CFT (przeciwdziałanie praniu pieniędzy/zwalczaniu finansowania terroryzmu).
Krok 1. Zakaz płacenia gotówką za towary od 3000 euro
Gotówka odgrywa ważną rolę w praniu pieniędzy. W szczególności zakaz płacenia gotówką, jeśli kwota przekracza 3000 euro, dotyczy lombardów i marszandów, transakcji w Holandii iz Holandii.
Krok 2. Wspólne monitorowanie przez banki transakcji klientów
Przestępcy często lokują depozyty w różnych bankach, aby pozostać niewykrytymi. Możliwość wspólnego monitorowania transakcji klientów przez banki pozwoli im lepiej wykrywać nietypowe schematy transakcji i skuteczniej zapobiegać praniu pieniędzy.
Krok 3. Wymiana określonych ryzyk między instytucjami
Monitoring finansowy (procedury AML/CFT) opiera się na podejściu opartym na ryzyku – podziale klientów według poziomu ryzyka. Jednocześnie każda instytucja prowadzi własny monitoring finansowy klientów dokonujących zakupów lub zamawiających usługi.
Poprzez wymianę określonych zagrożeń, które mogą wskazywać na przestępców, instytucje pozbywają się podwójnej pracy. Jednak nawet w tym przypadku muszą szanować prywatność klientów i nie udostępniać informacji więcej niż to konieczne.
Data publikacji: 29.11.2022
