Finansų ministrė Sigrid Kaag kartu su teisingumo ir saugumo ministru Dilan Yeşilgöz-Zegerius pateikė parlamentui įstatymo projektą su veiksmų planu kovai su pinigų plovimu. Į šį planą įtraukti keli nauji žingsniai, skirti supaprastinti ir sugriežtinti AML/CFT (Kovos su pinigų plovimu/Kova su terorizmo finansavimu) procedūras.
1 žingsnis. Draudimas atsiskaityti grynaisiais už prekes nuo 3000 eurų
Grynieji pinigai vaidina svarbų vaidmenį pinigų plovime. Visų pirma, draudimas atsiskaityti grynaisiais, jei suma viršija 3000 eurų, taikomas lombardams ir prekiautojams meno kūriniais, sandoriams Olandijoje ir iš Olandijos.
2 žingsnis. Bendra bankų atliekama klientų operacijų stebėsena
Nusikaltėliai dažnai deda indėlius skirtinguose bankuose, kad liktų nepastebėti. Bankų galimybė bendrai stebėti savo klientų operacijas leis jiems geriau aptikti neįprastus operacijų modelius ir veiksmingiau užkirsti kelią pinigų plovimui.
3 veiksmas. Keitimasis specifinėmis rizikomis tarp institucijų
Finansinė stebėsena (AML/CFT procedūros) paremta rizika pagrįstu požiūriu – klientų pasiskirstymu pagal rizikos lygį. Tuo pačiu metu kiekviena įstaiga atlieka savo klientų, kurie perka ar užsako paslaugas, finansinę stebėseną.
Keisdamosi konkrečia rizika, kuri gali rodyti nusikaltėlius, institucijos atsikrato dvigubo darbo. Tačiau ir tokiu atveju jie turi gerbti klientų privatumą ir nesidalyti informacija daugiau nei būtina.
Paskelbimo data: 29.11.2022.
