დიდი ბანკები ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლაში

მსხვილი ბანკები ABN Amro, Rabobank და ING აპირებენ მნიშვნელოვნად გააძლიერონ თავიანთი უსაფრთხოების სექტორი. საერთო ჯამში, მათ სურთ დამატებით XNUMX თანამშრომელი აიყვანონ მომხმარებლებისა და ფულადი ნაკადების მონიტორინგისთვის.

ABN Amro- ს აღმასრულებელი დირექტორი კეზ ვან დიხჰაუზენი ამას უკავშირებს იმ პრობლემებს, რომლებიც ჩვენ ყველამ ვნახეთ გასულ წელს, მაგალითად Danske Bank- ის საქმეზე, სადაც მოხდა ფულის გათეთრების სკანდალი, რის შემდეგაც გენერალური დირექტორი და ზოგიერთი სხვა თანამშრომელი, რომლებსაც მაღალი თანამდებობები ეკავათ, გაათავისუფლეს. პოზიცია

ამრიგად, დაჩქარებულია საერთაშორისო საკრედიტო ბარათების დეპარტამენტის (ICS - International Card Services) და მცირე და საშუალო ბიზნესთან მუშაობის დეპარტამენტის (de mkb-bank) პროგრამების დასრულება და გაუმჯობესება.

ამ მიზნით, ბანკმა დაზოგა 85 მილიონი ევრო. გარდა ამისა, დაგეგმილია 400-მდე დამატებითი თანამშრომლის დაქირავება მუდმივი მუშაობისთვის Customer due Dilligence განყოფილებაში, სადაც უკვე ათასი ადამიანი მუშაობს.

რაბობანკში დაახლოებით ამდენივე ადამიანი მუშაობს იმავე ფილიალში. ბანკის ერთ-ერთი თანამშრომელი აცხადებს, რომ ამ ფილიალში კიდევ 250 ახალ თანამშრომელს ეძებენ. და რაც შეიძლება მალე. ”ჩვენ უკვე განვახორციელეთ ასობით მილიონი ინვესტიცია მომხმარებელთა გადამოწმებაში და ვაგრძელებთ ამას”, დასძენს ის.

ING- ის სპიკერი ამბობს, რომ მათ წელს რამდენიმე ასეული ადამიანი დასაქმდებათ. რამდენი ადამიანი მუშაობს ამ ბანკში მომხმარებელთა კონტროლის განყოფილებაში, არასდროს გამოქვეყნებულა, მაგრამ გაცილებით მეტი ადამიანია, ვიდრე ABN Amro და Rabo ერთად, მხოლოდ იმიტომ, რომ ეს უფრო დიდი ბანკია. მათი თქმით, ეს რიცხვი რამდენიმე ათასია, როგორც ქვეყნის შიგნით, ასევე მის ფარგლებს გარეთ.

მომხმარებლის გადამოწმება, როგორც ჩანს, ბანკების მთავარი საზრუნავი გახდა. ყველამ დაინახა, თუ რა გამოიწვია ფულის გათეთრებაზე ასეთი კონტროლის არარსებობამ. ING– ს 775 მილიონი ევროს ოდენობის ჯარიმის გადახდა მოუწია, რადგან მომხმარებელთა კონტროლის სისტემა საკმარისად ვერ ასრულებდა.

ცოტა ხნის წინ ცნობილი გახდა, რომ Rabobank ასევე დაჯარიმდა 1 მილიონი ევროთ DNB– სგან (De Nederlandsche Bank) კომერციული ანგარიშების საკუთრების სტრუქტურების (eigendomsstructure) არასაკმარისი ზედამხედველობის გამო. ასევე, სადაზღვევო კომპანია Vivat- მა (ყოფილი Real) მიიღო საყვედური DNB– სგან მომხმარებელთა არასაკმარისი გადამოწმების გამო.

ABN Amro ჯერჯერობით თავს არიდებდა საჯარო საყვედურს, მაგრამ კონტროლის რეჟიმის გამკაცრება აიძულა იგი გაეზარდა უსაფრთხოების ძალისხმევა. „კრიმინალები უფრო და უფრო ჭკვიანები ხდებიან. ჩვენ უნდა დავრწმუნდეთ, რომ მათ არ ჩამოვრჩებით“, - ამბობს ვან დიკჰაუსენი (ABN Amro-ს აღმასრულებელი დირექტორი).

ABN Amro- ს სპიკერმა თქვა, რომ 2013 წლიდან სამჯერ გაიზარდა მომხმარებლებისა და ფულადი სახსრების კონტროლის ღირებულება. ამის შესახებ ბანკი წელიწადში დაახლოებით 100 მილიონ ევროს ხარჯავს და უახლოეს წლებში ეს თანხა გაიზრდება, ვარაუდობს ვან დიხჰაუზენი. ამასთან, კლიფორდ აბრაამსის სიტყვებით, ბანკის ფინანსური დირექტორი, ეს არის "ოპერაციული ლიცენზიის" ნაწილი, რადგან თანამედროვე ბანკში მხოლოდ წარმატებული ფუნქციონირების სისტემის მქონე ბანკებს შეუძლიათ წარმატების მიღწევა და სხვებს არ შეუძლიათ.

ხარჯების ზრდა ასევე გავლენას ახდენს მოგებაზე, რადგან 85 მილიონი ევრო, რომელიც ABN Amro– მ გამოყო უსაფრთხოების ხარჯებისთვის, არ დარჩა შეუმჩნეველი და მნიშვნელოვანი მიზეზი იყო იმისა, რომ მეოთხე კვარტლის შემოსავალი მოსალოდნელზე დაბალი იყო.

წყარო: https://fd.nl/