ING 銀行は、資金と協会の AML チェックに失敗します

ここ数十年で、KYC (顧客を知る - 顧客を知る)、コンプライアンス、および財務監視 (AML / CFT - マネーロンダリング防止 / テロ資金供与との闘い) のルールは、銀行業務の必須要素になりました。 オランダでは、これらの活動に注意を払わない銀行は、規制当局から数百万ドルの罰金を科されます。

ING 銀行は 2018 年にすでに 775 億 XNUMX 万ユーロの罰金を科されています。 機関は現在、口座開設を申請する基金や協会を適切に審査することができないことを認めています. したがって、一時的に口座は開設されません。

背景

オランダのすべての主要銀行は、金融および経済犯罪を防止するための不適切な顧客デューデリジェンスで告発されました。

検察官によると、2010 年から 2016 年の間に、クライアントは ING アカウントを悪用して数億ユーロを洗浄しました。 ING の調査は 2016 年に開始されました。 最も注目を集めた事例の XNUMX つは、ING の口座を通じてウズベキスタン大統領の娘に数百万ドル相当の賄賂を支払った電気通信会社 VimpelCom の事例でした。

その結果、ING Bank は検察庁との間で 775 億 675 万ユーロの和解合意に達しました。 和解の金額は、罰金 (100 億 100 万ユーロ) と州への支払い (XNUMX 億ユーロ) で構成されていました。 この XNUMX 億ドルは、ING が顧客取引を確認するはずだったスタッフを「節約した」と検察官が述べた金額です。 それ以来、銀行は顧客の確認により多くの時間とお金を費やしてきましたが、今ではそのリソースは使い果たされています。

監督当局からの罰金の脅威も、ラボバンクを迂回しませんでした。 州の規制当局であるオランダ銀行から警告を受けた後、ラボバンクは AML の管理を改善するために 249 億 XNUMX 万ユーロを割り当てました。

今何？

ING Bank は、新規および既存のクライアントの AML 検証で多忙を極めているため、財団や協会は銀行口座を申請できなくなりました。 ING は、2023 年の最初の XNUMX か月以内に、財団や協会が銀行口座を再び開設できるようになると予想しています。

銀行には現在、これらの「複雑な法的形態」について顧客のデューデリジェンスを実施するのに十分なスタッフがいません。 銀行は、口座の目的は何か、最終的な利害関係者は誰なのかなど、多くのことを把握する必要があります。 これらは、これらの法的形式で常にすぐに明確になるとは限らない質問です.

「INGは現在、財団や協会からの新しい申請、および関連する顧客のデューデリジェンスを慎重に処理するためのリソースが不足しています。銀行の担当者は言う。 — 近年、顧客の確認とトランザクションの監視が非常に活発になっています。 これは、一部には法律や規制によるものですが、犯罪者がますます巧妙になっているという事実にも起因しています。. 銀行には、取引を追跡し、顧客を確認するために 4000 人を超えるフルタイムの従業員がいますが、リソースはまだ不足しています。

コストが高いため、協会や財団もクライアントのレビューにより多くの費用を支払います。 現在は月額 3 ユーロで、7,50 月からは月額 7,50 ユーロになります。 民間企業、協同組合、教会団体などは、すでに月額 XNUMX ユーロを支払っています。 個人の起業家やパートナーシップは、顧客認証にお金を払いません。