Sigrid Kaag pénzügyminiszter, Dilan Yeşilgöz-Zegerius igazságügyi és biztonsági miniszterrel közösen törvényjavaslatot nyújtott be a parlamentnek a pénzmosás elleni küzdelemről szóló cselekvési tervvel. Ez a terv számos új lépést tartalmaz az AML/CFT (pénzmosás elleni küzdelem/terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem) eljárások egyszerűsítésére és szigorítására.
1. lépés. Készpénzes fizetés tilalma 3000 eurótól kezdődően
A készpénz fontos szerepet játszik a pénzmosásban. A készpénzes fizetés tilalma, ha az összeg meghaladja a 3000 eurót, különösen a zálogházakra és műkereskedőkre, a hollandiai és a hollandiai tranzakciókra vonatkozik.
2. lépés. A bankok közös nyomon követése az ügyfelek tranzakcióiról
A bűnözők gyakran különböző bankokban helyeznek el betéteket, hogy észrevétlenül maradjanak. A bankok azon képessége, hogy közösen ellenőrizzék ügyfeleik tranzakcióit, lehetővé teszi számukra a szokatlan tranzakciós minták jobb észlelését és a pénzmosás hatékonyabb megelőzését.
3. lépés. Konkrét kockázatok cseréje intézmények között
A pénzügyi monitoring (AML/CFT eljárások) a kockázat alapú megközelítésre – az ügyfelek kockázati szint szerinti elosztására – épül. Ugyanakkor minden intézmény saját pénzügyi ellenőrzést végez a vásárló vagy szolgáltatást megrendelő ügyfelek felett.
A bűnözőkre utaló konkrét kockázatok felcserélésével az intézmények megszabadulnak a kettős munkától. Azonban még ebben az esetben is tiszteletben kell tartaniuk az ügyfelek magánéletét, és nem oszthatnak meg többet a szükségesnél.
Megjelenés dátuma: 29.11.2022
