¿Recibió un certificado / tarjeta como regalo y desea pagar el producto elegido en Internet? ¡Ten cuidado! Actualmente, puedes hacerlo si el importe del certificado / tarjeta no supera los 50 euros. El resto del importe, si el producto es más caro, deberás pagarlo por otros medios, por ejemplo, pagar con tarjeta de pago o transferencia bancaria regular.
¿Cuál es la razón?
Efectivo el 21 de mayo de 2020 en los Países Bajos Quinta Directiva contra el blanqueo de capitales (De vijfde anti-witwasrichtlijn 2018/843 – AMLD5)... Una de las empresas consultoras más grandes del mundo, KPMG, realizó una implementación bastante clara de esta directiva. (KPMG) - puede familiarizarse con él siguiendo el enlace (en inglés) Como resultado de la adopción de esta Directiva en Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme - Wwft) se realizaron enmiendas sobre diversas cuestiones, en particular sobre la emisión de certificados / tarjetas de regalo.
De acuerdo con la Quinta Directiva, hoy en día es posible usar certificados / tarjetas de regalo fuera de línea (es decir, para compras personales estándar de bienes en una tienda) hasta 150 euros a la vez. Antes de la adopción de AMLD5, esta cantidad era de 250 euros por compra.
Las normas introducidas se relacionan con los certificados / tarjetas de regalo que se pueden usar para pagar en muchas tiendas. Estos incluyen VVV Cadeaukaart VVV, Online Cadeaucode y Nederlandse Boekenbon. Para la prevención de la legislación sobre blanqueo de capitales en los Países Bajos, los fondos de los certificados de regalo son dinero electrónico y están sujetos a la normativa pertinente. En este sentido, se asume que el efectivo obtenido ilegalmente se puede utilizar para comprar certificados / tarjetas de regalo y, posteriormente, se puede "canjear" por grandes compras. En otras palabras, también es una forma de blanqueo de capitales punible por ley.
Actualmente, existen empresas en el mercado holandés que se ocupan, entre otras cosas, de la programación de cheques / tarjetas regalo. En relación con los cambios, les ponen límites, a los que el cliente no puede gastar, por ejemplo, más de 50 euros al comprar online. O se cancelará la compra.
Nuestra ayuda. Cada año, se compran obsequios por valor de 1,5 millones de euros con certificados / tarjetas. La mayoría de los certificados / tarjetas de regalo se utilizaron en la industria. hospitalidad (hoteles-restaurantes-cafés)
Fecha de publicación: 25.03.2021
