Como recordará, ING fue multada con la increíble cantidad de 775 millones de euros el año pasado debido a deficiencias en el sistema de verificación de clientes y flujos de caja sospechosos.
A continuación, en el mismo año, Rabobank fue multado, tuvo más suerte, y la multa fue de solo 1 millón de euros por la falta de orden en los archivos de los clientes.
Triodos Bank recibió una “reprimenda” de DNB por el mismo motivo (falta de orden en el sistema de control), que es esencialmente una advertencia.
Ahora es el turno de ABNAmro y tendrá que controlar a 5 millones de sus clientes privados. DNB (DeNederlandscheBank) exige un mejor trabajo en la detección de delitos financieros, incluido el blanqueo de capitales o incluso un indicio de dinero, entre los clientes.
Según DNB, ABNAmro no tiene suficiente orden en los archivos del cliente. El riesgo de delitos financieros tampoco siempre se evalúa correctamente. Por tanto, es muy posible que este banco también esté amenazado con sanciones. Puede ser solo una advertencia o una multa. DBN no da ningún comentario sobre este asunto.
Se requiere una verificación cuidadosa
Recientemente, después de enviar datos semestrales, el CEO de ABN Amro, Kees van Dijkhuizen, comentó: “Si los clientes abren una cuenta con nosotros, necesitamos saber exactamente qué harán con esa cuenta. Entonces, por ejemplo, al abrir una cuenta de pago personal, siempre advertimos que se trata de una cuenta de pago personal y si un cliente desea realizar transacciones comerciales en ella, entonces debe abrir una cuenta comercial. Y debemos comprobarlo con atención ”.
“También necesitamos evaluar el riesgo potencial de cada cliente. Esto es importante para combatir el blanqueo de dinero y comprobar posibles riesgos de financiación del terrorismo. Y por eso necesitamos poner en orden la documentación de nuestros clientes”, afirma van Dijkhuizen.
Medidas adoptadas
Desde finales del año pasado, ya se han realizado muchas comprobaciones adicionales sobre las transacciones de pago de los clientes privados de ABN Amro. Sin embargo, el banco ha destinado 114 millones de euros a medidas de control adicionales. Anteriormente, ABN Amro dijo que endurecería los controles en cuentas privadas y tarjetas de crédito ICS.
"Actualmente, más de 1000 empleados se dedican periódicamente a la verificación de clientes, y en los próximos años habrá muchos más", dijo el banco en un comunicado. "En general, tomaremos las medidas necesarias en todo el banco para garantizar el cumplimiento de todas las leyes y regulaciones".
No olvide que ABN Amro sigue siendo un banco de propiedad estatal, ya que el estado holandés posee el 56 por ciento de las acciones, siendo el principal accionista del banco.
Fecha de publicación: 17.08.2019
