Планове за затягане на борбата с прането на пари

Министърът на финансите Сигрид Кааг, заедно с министъра на правосъдието и сигурността Дилан Йешилгьоз-Зегериус, внесоха в парламента законопроект с план за действие за борба с прането на пари. Този план включва няколко нови стъпки за рационализиране и затягане на процедурите за AML/CFT (борба с изпирането на пари/борба с финансирането на тероризма).

Етап 1. Забрана за плащане в брой на стоки над 3000 евро

Парите играят важна роля в прането на пари. По-специално забраната за плащане в брой, ако сумата надвишава 3000 евро, се отнася за заложни къщи и търговци на произведения на изкуството, за транзакции в Холандия и от Холандия.

Стъпка 2. Съвместно наблюдение от страна на банките на клиентските транзакции

Престъпниците често правят депозити в различни банки, за да останат незабелязани. Способността на банките да наблюдават съвместно транзакциите на своите клиенти ще им позволи да откриват по-добре необичайни модели на транзакции и по-ефективно да предотвратяват прането на пари.

Стъпка #3. Обмен на специфични рискове между институциите

Финансовият мониторинг (процедурите за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма) се основава на подход, основан на риска – разпределение на клиентите по ниво на риск. В същото време всяка институция провежда собствен финансов мониторинг на клиентите, които правят покупки или поръчват услуги.

Чрез размяната на специфични рискове, които могат да сочат към престъпници, институциите се освобождават от двойна работа. Но дори и в този случай те трябва да зачитат поверителността на клиентите и да не споделят информация повече от необходимото.