Жорсткія правілы для гандляроў криптовалютой

У сярэдзіне красавіка Еўрапейскі парламент прыняў збор правілаў пад назвай "Рэгуляванне рынку крыптаактываў" (Market in Crypto-Asset Regulation – Micar) для кампаній-эмітэнтаў криптовалют, для інвестыцыйных кансультантаў і біржаў, якія гандлююць криптовалютами. Новыя правілы істотна ўзмацняюць кантроль над дзейнасцю гандляроў криптовалютами.

У чым прычыны ўвядзення новых правілаў?

На криптовалютном рынку зафіксавана мноства выпадкаў махлярства і нядобрасумленнага абыходжання з інвестарамі і іх грашыма. Найбольш гучным скандалам з'явіўся крах амерыканскай криптовалютной платформы FTX у 2022 годзе. Тады платформа, капітал якой ацэньваўся больш чым у 33 млрд даляраў, збанкрутавала літаральна за 3 дні. Дакладная сума шкоды да гэтага часу не высветлена, але зразумела, што інвестары страцілі дзясяткі мільярдаў даляраў сваіх укладанняў. 

Купля криптовалюты з'яўляецца вельмі рызыкоўнай інвестыцыяй, аб чым не стамляецца папярэджваць нідэрландскі наглядны орган De Nederlandsche Bank (DNB). Кошт криптовалют схільная да ваганняў, якія могуць быць катастрафічнымі для інвестараў. Укладанні ў такія актывы могуць нават руйнаваць банкі. Напрыклад, кошт біткоіна вагалася ад дзясятых дзеляў амерыканскага цэнта да 64 799 даляраў ЗША на піку яго продажаў. У цяперашні час біткоін каштуе каля 30 000 долараў ЗША.

Пры гэтым пакупнікі криптовалют не маюць ніякіх банкаўскіх гарантый. Напрыклад, уклады да 100 000 еўра ў выпадку банкруцтва банка абаронены, а пры крушэнні кампаній-эмітэнтаў крыптавалюты або біржаў / платформаў для яе продажу інвестар не абаронены.

Некаторыя папулярныя "гуру" па гандлі криптовалютами бессаромна абіраюць сваіх паслядоўнікаў, рэкамендуючы ім стратэгіі, якія не выкарыстоўваюць самі. Напрыклад, рэкамендуюць купляць ці прадаваць криптовалюты, а самі дзейнічаюць наадварот і нажываюць на гэтым станы. 

Криптовалюты шырока выкарыстоўваюцца ў злачыннай дзейнасці: адмыванні "брудных" грошай, фінансаванні тэрарызму, гандлі таварамі, забароненымі да продажу і г.д. Платформы, якія гандлююць криптовалютами і захоўваюць іх, звычайна не маюць ніякага забеспячэння (нерухомасць, золата, рэальныя грошы), якое магло б кампенсаваць страты інвестараў. 

Тым не менш папулярнасць криптовалют, а іх зараз гандлюецца каля 22 930 відаў, знаходзіцца на высокім узроўні і працягвае расці. Больш за два мільёны галандцаў ужо валодаюць криптовалютой, іх сярэднія ўкладанні роўныя 1180 еўра, што адпавядае 200 еўра пры разліку на кожнага жыхара Нідэрландаў. 

Імкнучыся абараніць правы інвестараў у криптовалюты і зберагчы эканоміку ад шокаў, звязаных з буйнымі банкруцтвамі, Еўрапарламент прыняў збор правіл Micar.

Якія змены ўводзіць Micar?

З 2024 года криптовалютные платформы можна будзе штрафаваць ці адклікаць іх ліцэнзіі. Гэта дазволіць вырашыць праблему, наяўную цяпер - фармальна такія платформы абавязаны праходзіць рэгістрацыю ў DNB, але многія з іх працуюць з замежных афшорных зон і пакуль маюць магчымасць пазбягаць адказнасці за неправамерную або нядобрасумленную дзейнасць. З 2024 года, незалежна ад размяшчэння криптовалютной кампаніі, яна павінна мець ліцэнзію. У выніку за парушэнні давядзецца плаціць штрафы альбо пакінуць рынак з-за пазбаўлення права на працу.

Акрамя таго:

• Кампаніі, якія працуюць у вобласці криптовалют, будуць абавязаны загадзя дакладна пералічыць усе рызыкі і асабліва выдаткі ў афіцыйным дакуменце для пакупнікоў криптовалют. Калі кампанія нешта схавае, яе кліент атрымае магчымасць звярнуцца ў суд.
• Усе грошы кліента павінны заставацца на асобным рахунку, што абароніць інтарэсы кліента ў выпадку банкруцтва крыптавалютнай платформы.
• Платформы будуць абавязаны захоўваць каля 30% кошту криптовалюты ў еўра - на выпадак, калі кліенты захочуць абмяняць криптовалюту. 
• Уводзіцца "абавязак вяртання": прадаўцы будуць абавязаны выкупляць криптовалюты, раней прададзеныя кліенту, калі ён палічыць гэта неабходным.
• Пакупнік атрымае права адмовіцца ад здзелкі на працягу 14 дзён. Гэтае правіла адпавядае патрабаванням да гандлю любых інтэрнэт-крам.
• За маніпуляванне рынкам будуць накладацца вялікія штрафы. Карыстаюцца шырокай вядомасцю фінансісты не змогуць бяскарна ўзбагачацца на ваганнях курсу крыптавалют, выкліканых іх заявамі. 

Ці з'яўляецца Micar панацэяй ад усіх хвароб крыптарынка?

Криптовалюта - адносна новая з'ява на фінансавых рынках. На думку аналітыкаў, спатрэбіцца і далейшае змяненне правілаў. Аднак усе сыходзяцца на тым, што Micar – важнае паляпшэнне, якое ўстанаўлівае правілы працы на рынку криптовалют.

Звярніце ўвагу! Валоданне крыптавалютай можа прывесці да абавязацельства па выплаце падаткаў. Каб не зрабіць памылак пры запаўненні падатковай дэкларацыі, замоўце паслугу яе падачы ў нашых спецыялістаў.