Буйныя банкі ў барацьбе з адмываннем грошай

Буйныя банкі ABN Amro, Rabobank і ING збіраюцца значна ўмацаваць свой сектар бяспекі. У агульнай складанасці яны хочуць наняць дадаткова тысячу супрацоўнікаў для кантролю кліентаў і грашовых патокаў.

Кейс ван Дейкхаузен, генеральны дырэктар ABN Amro, тлумачыць гэта тымі праблемамі, якія мы ўсе назіралі ў мінулым годзе, як, напрыклад, гісторыя з Danske Bank, дзе адбыўся скандал з адмываннем грошай, пасля якога быў звольнены ceo і некаторыя іншыя супрацоўнікі, якія займалі высокія пазіцыі.

Таму зараз паскорана дапрацоўка і паляпшэнне праграм для аддзялення міжнародных крэдытных карт (ICS - International Card Services) і аддзялення па працы з малым і сярэднім бізнесам (de mkb-bank).

Для гэтай мэты банк зарэзерваваў € 85 мільёнаў еўра. Акрамя таго, плануецца наняць дадаткова каля 400 супрацоўнікаў на пастаянную працу ў аддзяленне праверкі кліентаў (Customer Due Dilligence), дзе і так ужо працуе тысяча чалавек.

У Rabobank у такім жа аддзяленні працуе прыкладна гэтулькі ж народа. Адзін з супрацоўнікаў банка паведамляе, што яны шукаюць яшчэ 250 новых супрацоўнікаў у гэтае аддзяленне. І як мага хутчэй. "Мы ўжо ўклалі ў праверку кліентаў сотні мільёнаў і працягваем ўкладваць," – дадае ён.

Прадстаўнік ING паведамляе, што і ў іх у гэтым годзе будзе нанята некалькі сотняў чалавек. Колькі чалавек працуе ў гэтым банку ў аддзяленні па кантролі за кліентамі ніколі не выдаюцца, але іх значна больш, чым у ABN Amro і Rabo разам узятых, проста таму, што гэта больш буйны банк. Кажуць, што гэта колькасць у некалькі тысяч як унутры краіны так і за мяжой.

Праверка кліентаў стала відавочна асноўным клопатам банкаў. Усе бачылі, да чаго прывёў недахоп такога кантролю за адмываннем грошай. ING давялося заплаціць штраф у € 775 мільёнаў, так як сістэма кантролю кліентаў не працавала на дастаткова добрым узроўні.

Нядаўна стала вядома, што і Rabobank атрымаў штраф у 1 мільён еўра ад DNB (De Nederlandsche Bank) па прычыне недастатковага нагляду за структурамі уласнасці (eigendomsstructuren) камерцыйных рахункаў. Таксама страхавая кампанія Vivat (былая Reaal) атрымала вымову ад DNB з-за недастатковай праверкі кліентаў.

ABN Amro пакуль пазбег публічнай вымовы, але ўзмацненне жорсткасці рэжыму кантролю прымусіла і яго прымножыць свае намаганні ў галіне бяспекі. «Злачынцы становяцца разумнейшымі і разумнейшымі. Мы павінны быць упэўненыя, што мы ад іх не адстаем,” – кажа Ван Дэйкхаўзен (генеральны дырэктар ABN Amro).

Прадстаўнік ABN Amro паведаміў, што выдаткі на кантроль кліентаў і грашовых патокаў павялічыліся ў тры разы, у параўнанні з 2013 годам. Банк марнуе на гэта каля 100 мільёнаў еўра ў год, і гэтая сума будзе павялічвацца ў бліжэйшыя гады, мяркуе Ван Дейкхаузен. Аднак, па выразе Кліффорда Абрахамс фінансавага дырэктара банка, гэта з'яўляецца часткай «ліцэнзіі па эксплуатацыі», так як толькі банкі з добра якая працуе сістэмай кантролю змогуць атрымаць поспех, у сучасным свеце, а астатнія няма.

Якія растуць выдаткі адбіваюцца і на прыбыткі, 85 мільёнаў еўра, якія ABN Amro зарэзерваваў на выдаткі на бяспеку, не засталіся незаўважанымі і сталі важнай прычынай, па якой прыбытак за чацвёрты квартал апынулася нашмат ніжэй, чым чакалася.

Крыніца: https://fd.nl/