قدمت وزيرة المالية سيغريد كاغ ، إلى جانب وزير العدل والأمن ديلان يشيلغوز زيجيريوس ، مشروع قانون إلى البرلمان يتضمن خطة عمل لمكافحة غسيل الأموال. تتضمن هذه الخطة عدة خطوات جديدة لتبسيط وتشديد إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
الخطوة 1. حظر الدفع نقدًا مقابل سلع تبدأ من 3000 يورو
يلعب النقد دورًا مهمًا في غسيل الأموال. على وجه الخصوص ، الحظر المفروض على الدفع نقدًا ، إذا تجاوز المبلغ 3000 يورو ، ينطبق على مكاتب الرهونات وتجار الأعمال الفنية ، وعلى المعاملات في هولندا ومن هولندا.
الخطوة 2. المراقبة المشتركة من قبل البنوك لمعاملات العملاء
غالبًا ما يضع المجرمون الودائع في بنوك مختلفة من أجل البقاء غير مكتشفة. إن قدرة البنوك على مراقبة معاملات عملائها بشكل مشترك ستمكنهم من اكتشاف أنماط المعاملات غير العادية بشكل أفضل ومنع غسل الأموال بشكل أكثر فعالية.
الخطوه 3. تبادل مخاطر محددة بين المؤسسات
المراقبة المالية (إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب) مبنية على نهج قائم على المخاطر - توزيع العملاء حسب مستوى المخاطر. في الوقت نفسه ، تجري كل مؤسسة مراقبتها المالية الخاصة للعملاء الذين يجرون عمليات شراء أو يطلبون الخدمات.
من خلال تبادل المخاطر المحددة التي قد تشير إلى المجرمين ، تتخلص المؤسسات من العمل المزدوج. ومع ذلك ، حتى في هذه الحالة ، يجب عليهم احترام خصوصية العملاء وعدم مشاركة المعلومات أكثر من اللازم.
تاريخ النشر: 29.11.2022
