Ви отримали в подарунок сертифікат / карту, і хочете їм розплатитися за обраний вами товар в інтернеті? Будьте уважні! В даний час ви можете це зробити, якщо сума сертифіката / карти не перевищує 50 євро. Іншу ж суму, якщо товар коштує дорожче, ви зобов'язані внести іншими засобами, наприклад, заплатити платіжною карткою або звичайним банківським переказом.
З чим це пов'язано?
З 21 травня 2020 року в Нідерландах діє П'ята директива по боротьбі з відмиванням грошей (De vijfde anti-witwasrichtlijn 2018/843 – AMLD5). Досить зрозуміла імплементація цієї директиви зроблена однією з найбільших світових консалтингових компаній КПМГ (KPMG) - ви можете ознайомитися з нею, пройшовши про посиланням (англійською мовою) В результаті прийняття цієї Директиви в Закон про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme - Wwft) були внесені поправки з різних питань, зокрема і з питання подарункових сертифікатів / карт.
Згідно П'ятої директиви, на сьогодні можна використовувати подарункові сертифікати / карти офлайн (тобто при стандартній особистої купівлі товарів в магазині) на суму до 150 євро за один раз. До прийняття AMLD5 ця сума становила 250 євро при одній покупці.
Введені норми стосуються подарункових сертифікатів / карт, якими можна розплачуватися в багатьох магазинах. Серед них VVV Cadeaukaart VVV, Online Cadeaucode і Nederlandse Boekenbon. Для нідерландського законодавства у сфері запобігання відмивання грошей кошти на подарункових сертифікатах є електронними грошима і потрапляють під відповідне врегулювання. У зв'язку з цим діє припущення, що незаконно отриману готівку гроші можуть бути використані для покупки подарункових сертифікатів / карт, і, в подальшому, можуть бути «обміняні» на великі покупки. Іншими словами, це також є формою відмивання грошей, що переслідується по закону.
В даний час на ринку Нідерландів існують компанії, які займаються, серед іншого, програмуванням подарункових сертифікатів / карт. У зв'язку зі змінами вони встановлюють на них ліміти, при яких клієнт не може витратити, наприклад, більше ніж 50 євро за онлайн-шопінг. Або ж його покупка буде анульована.
Наша довідка. Щорічно на сертифікати / карти купують подарунків на суму 1,5 млрд. Євро. Найбільше подарункових сертифікатів / карт використовувалося в сфері гостинність (Готелі-ресторани-кафе)
Дата публікації: 25.03.2021
