Як ви пам'ятаєте, в минулому році INGбил оштрафований на неймовірну суму в 775 мільйонів євро через недоліки в системі перевірки клієнтів і підозрілих грошових потоків.
Наступним в тому ж році був оштрафований Rabobank, йому пощастило більше, і штраф був всього в 1 мільйон євро за відсутність порядку в клієнтських файлах.
Triodos Bank отримав від DNB «зауваження» з тієї ж причини (відсутність порядку в системі контролю), що є по суті попередженням.
Тепер черга дійшла до ABNAmro, і йому доведеться перевірити 5 мільйонів своїх приватних клієнтів. DNB (DeNederlandscheBank) вимагає кращої роботи по виявленню фінансових злочинів, включаючи відмивання грошей або навіть натяку на них, серед клієнтів.
За оцінкою DNBу ABNAmroнет достатнього порядку в клієнтських файлах. Ризик фінансових злочинів також не завжди правильно оцінюється. Так що цілком можливо, що і цього банку загрожують санкції. Це може бути як просто попередження, так і штраф. DBNнікакіх коментарів з цього приводу не дає.
Необхідна ретельна перевірка
Нещодавно, після подання піврічних даних, генеральний директор ABN Amro Кіс ван Дейкхауйзен дав такий коментар: «Якщо клієнти відкривають у нас рахунок, ми повинні точно знати, що вони будуть з цим рахунком робити. Так, наприклад, при відкритті особового платіжного рахунку, ми завжди попереджаємо про те, що це особистий платіжний рахунок і якщо клієнт хоче проводити по ньому бізнес-транзакції, то йому необхідно відкрити бізнес-рахунок. І це ми повинні ретельно перевіряти ».
«Ми також маємо оцінити потенційний ризик від кожного клієнта. Це важливо для боротьби з відмиванням грошей та для перевірки можливого ризику фінансування тероризму. І саме тому нам необхідно упорядкувати документацію щодо наших клієнтів.», – каже ван Дейкхауйзен
заходи, що вживаються
З кінця минулого року вже було проведено безліч додаткових перевірок платіжних операцій приватних клієнтів ABN Amro. Проте банк зарезервував 114 мільйонів євро для здійснення додаткових заходів контролю. Ще раніше ABN Amro заявив, що посилить перевірки приватних рахунків і кредитних карт ICS.
"В даний час перевіркою клієнтів на постійній основі зайнято понад 1000 співробітників і в найближчі роки їх стане значно більше", - йдеться в повідомленні банку. «Загалом, ми вживемо необхідних заходів у всіх підрозділах банку, щоб забезпечити дотримання всіх законів та нормативних актів».
Не варто забувати, що ABN Amro залишається державним банком, так як голландське держава володіє 56 відсотками акцій, будучи основним акціонером банку.
Дата публікації: 17.08.2019
