ING Bank nu reușește verificările AML ale fondurilor și asociațiilor

În ultimele decenii, regula KYC (Know your customer – Know your customer), conformitatea și monitorizarea financiară (AML/CFT – Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism) au devenit componente obligatorii ale sistemului bancar. În Țările de Jos, băncile care nu acordă atenția cuvenită acestor activități sunt supuse unor amenzi de mai multe milioane de dolari din partea autorităților de reglementare.

ING Bank a fost deja amendată cu 2018 de milioane de euro în 775. Instituția își recunoaște acum incapacitatea de a verifica în mod corespunzător fondurile și asociațiile care solicită deschiderea unui cont. Prin urmare, temporar conturile pur și simplu nu vor fi deschise.

preistorie

Toate băncile importante din Țările de Jos au fost acuzate de diligență necorespunzătoare a clienților pentru a preveni infracțiunile financiare și economice.

Între 2010 și 2016, clienții și-au abuzat contul ING pentru a spăla sute de milioane de euro, potrivit procurorilor. Ancheta asupra ING a început în 2016. Unul dintre cele mai cunoscute cazuri a fost cazul companiei de telecomunicații VimpelCom, care a plătit mită în valoare de milioane de dolari fiicei președintelui Uzbekistanului prin conturi la ING.

Drept urmare, ING Bank a ajuns la un acord de soluționare cu parchetul în valoare de 775 milioane euro. Suma decontării a constat într-o amendă (675 milioane euro) și o plată către stat (100 milioane euro). Cele 100 de milioane de dolari reprezintă suma pe care procurorii au spus că ING a „economisit” cu personalul care trebuia să verifice tranzacțiile clienților. De atunci, banca a dedicat mai mult timp și bani verificării clienților, dar acum resursele sunt epuizate.

Amenințarea cu o amendă din partea autorității de supraveghere nu a ocolit nici Rabobank. După ce a primit un avertisment de la De Nederlandsche Bank, autoritatea de reglementare a statului, Rabobank a alocat 249 de milioane de euro pentru a îmbunătăți controlul AML.

Acum ce?

ING Bank este prea ocupată cu verificarea AML a clienților noi și existenți, așa că fundațiile și asociațiile nu mai pot aplica pentru un cont bancar. ING se așteaptă ca fundațiile și asociațiile să poată deschide din nou un cont bancar cândva în primele trei luni ale anului 2023.

În prezent, banca nu are suficient personal pentru a efectua due diligence asupra clienților pentru aceste „forme juridice complexe”. Banca trebuie să-și dea seama de multe lucruri, cum ar fi care este scopul contului, cine sunt părțile interesate ultime. Acestea sunt întrebări care nu sunt întotdeauna clare imediat în aceste forme juridice.

„În prezent, ING dispune de resurse insuficiente pentru a procesa cu atenție noile cereri de la fundații și asociații, precum și pentru verificarea aferentă a clienților.spun reprezentantii bancii. — În ultimii ani, verificarea clienților și monitorizarea tranzacțiilor au fost foarte active. Acest lucru se datorează parțial legilor și reglementărilor, dar și faptului că criminalii devin din ce în ce mai inventivi.. Banca are peste 4000 de angajați cu normă întreagă pentru a urmări tranzacțiile și a verifica clienții, dar resursele încă lipsesc.

Datorită costurilor mari, asociațiile și fundațiile vor plăti și mai mult pentru recenziile clienților. Acum costă 3 euro pe lună, iar din septembrie va fi 7,50 euro pe lună. Companiile private, cooperativele și asociațiile bisericești, printre altele, plătesc deja 7,50 euro pe lună. Antreprenorii individuali și parteneriatele nu plătesc pentru verificarea clienților.