Jak pamiętacie, ING został w zeszłym roku ukarany grzywną w wysokości 775 milionów euro z powodu niedociągnięć w systemie weryfikacji klientów i podejrzanych przepływów pieniężnych.
Następnie w tym samym roku Rabobank został ukarany grzywną, miał więcej szczęścia, a grzywna wynosiła tylko 1 milion euro za brak porządku w aktach klientów.
Triodos Bank otrzymał „naganę” od DNB z tego samego powodu (brak porządku w systemie kontroli), co jest zasadniczo ostrzeżeniem.
Teraz kolej na ABNAmro i będzie musiał sprawdzić 5 milionów swoich prywatnych klientów. DNB (DeNederlandscheBank) domaga się lepszej pracy w wykrywaniu przestępstw finansowych, w tym prania brudnych pieniędzy, a nawet odrobiny pieniędzy wśród klientów.
Według DNB ABNAmro nie ma wystarczającego porządku w plikach klienta. Ryzyko przestępstw finansowych również nie zawsze jest prawidłowo oceniane. Jest więc całkiem możliwe, że ten bank również jest zagrożony sankcjami. Może to być tylko ostrzeżenie lub grzywna. DBN nie udziela żadnych uwag w tej sprawie.
Wymagana dokładna weryfikacja
Niedawno, po przesłaniu danych półrocznych, CEO ABN Amro, Kees van Dijkhuizen, powiedział: „Jeśli klienci otwierają u nas konto, musimy dokładnie wiedzieć, co z nim zrobią. Na przykład otwierając osobiste konto płatnicze zawsze ostrzegamy, że jest to osobiste konto płatnicze i jeśli klient chce na nim przeprowadzać transakcje biznesowe, to musi otworzyć konto firmowe. I musimy to dokładnie sprawdzić ”.
„Musimy także ocenić potencjalne ryzyko związane z każdym klientem. Jest to ważne, aby zwalczać pranie pieniędzy i sprawdzać, czy nie występuje ryzyko finansowania terroryzmu. I dlatego musimy uporządkować dokumentację naszego klienta” – mówi van Dijkhuizen.
Przeprowadzone pomiary
Od końca ubiegłego roku przeprowadzono już wiele dodatkowych kontroli transakcji płatniczych prywatnych klientów ABN Amro. Jednak bank przeznaczył 114 mln euro na dodatkowe środki kontroli. Wcześniej ABN Amro powiedział, że zaostrzy kontrole na kontach prywatnych i kartach kredytowych ICS.
„Obecnie weryfikacją klientów zajmuje się na bieżąco ponad 1000 pracowników, a w nadchodzących latach będzie ich znacznie więcej” – podał bank w komunikacie. „Ogólnie rzecz biorąc, podejmiemy niezbędne kroki w całym banku, aby zapewnić zgodność ze wszystkimi przepisami i regulacjami”.
Nie zapominajmy, że ABN Amro pozostaje bankiem państwowym, ponieważ państwo holenderskie posiada 56 procent udziałów, będąc głównym udziałowcem banku.
Data publikacji: 17.08.2019
