Zoals u zich herinnert, kreeg ING vorig jaar een boete van maar liefst 775 miljoen euro vanwege tekortkomingen in het klantverificatiesysteem en verdachte kasstromen.
In datzelfde jaar kreeg Rabobank een boete, hij had meer geluk, en de boete bedroeg slechts 1 miljoen euro wegens het ontbreken van orde in de klantendossiers.
Triodos Bank ontving om dezelfde reden (gebrek aan ordening in het controlesysteem) een “berisping” van DNB, wat in wezen een waarschuwing is.
Nu is het de beurt aan ABNAmro, en hij zal 5 miljoen van zijn particuliere klanten moeten checken. DNB (DeNederlandscheBank) eist een betere opsporing van financiële misdrijven, waaronder het witwassen van geld of zelfs een vleugje geld, bij klanten.
Volgens DNB heeft ABNAmro onvoldoende orde in de klantendossiers. Ook het risico op financiële criminaliteit wordt niet altijd correct ingeschat. Het is dus goed mogelijk dat ook deze bank met sancties wordt bedreigd. Dit kan een waarschuwing of een boete zijn. DBN geeft hierover geen commentaar.
Zorgvuldige verificatie vereist
Onlangs zei ABN Amro-CEO Kees van Dijkhuizen, na het indienen van halfjaarlijkse gegevens: “Als klanten een rekening bij ons openen, moeten we precies weten wat ze met die rekening gaan doen. Zo waarschuwen we bij het openen van bijvoorbeeld een persoonlijke betaalrekening altijd dat dit een persoonlijke betaalrekening is en als een klant er zakelijke transacties op wil doen, dan moet hij een zakelijke rekening openen. En we moeten het zorgvuldig controleren ”.
“We moeten ook het potentiële risico van elke klant beoordelen. Dit is van belang om het witwassen van geld tegen te gaan en mogelijke risico’s op het gebied van terrorismefinanciering op te sporen. En daarom moeten we onze klantdocumentatie op orde hebben”, zegt van Dijkhuizen.
Genomen maatregelen
Sinds eind vorig jaar zijn er al veel aanvullende controles op het betalingsverkeer van de particuliere klanten van ABN Amro uitgevoerd. De bank trekt echter 114 miljoen euro uit voor aanvullende beheersmaatregelen. Eerder zei ABN Amro dat het de controles op privérekeningen en ICS-creditcards zou verscherpen.
“Momenteel zijn ruim duizend medewerkers op regelmatige basis bezig met klantverificatie, en de komende jaren zullen dat er nog veel meer worden”, aldus de bank in een verklaring. “Over het geheel genomen zullen we bankbreed de nodige stappen ondernemen om ervoor te zorgen dat alle wet- en regelgeving wordt nageleefd.”
Vergeet niet dat ABN Amro een staatsbank blijft, aangezien de Nederlandse staat 56 procent van de aandelen bezit en daarmee de grootste aandeelhouder van de bank is.
Publicatiedatum: 17.08.2019
