Uzņēmumi un privātpersonas arvien biežāk saņem pieprasījumus no bankām ar lūgumu izskaidrot kontu darījumus. Šie darījumi tiek bloķēti, līdz tiek sniegti banku apmierinoši paskaidrojumi. Protams, šādas pārbaudes kaitina klientus.
Kas notiek?
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likums (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme — Wwft) uzliek bankām un citām finanšu iestādēm pienākumu novērst naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu.
Noziedznieki cenšas legalizēt naudu, veicot lielus ieguvumus, piemēram, pērkot jahtas un villas, jo pēc turpmākas tālākpārdošanas ieņēmumi tiek aplikti ar nodokļiem un kļūst legāli. Fiziskās un juridiskās personas var pārskaitīt naudu teroristu organizācijām, lai turpinātu savu darbību. Tāpēc WWFT likuma mērķis ir kontrolēt noziedzīgus naudas pārvedumus. Diemžēl ir grūti vienkārši nodalīt nelegālos pārskaitījumus no legāliem, tāpēc gandrīz visi lielie un neparastie darījumi nonāk pastiprinātā kontrolē.
Iepriekš minētajām organizācijām ir jāziņo par aizdomīgām naudas plūsmām Nīderlandes Finanšu izlūkošanas vienībai (FIU). Katram organizācijas veidam ir FIU sastādīts darījumu aizdomīguma noteikšanas kritēriju saraksts, un šis saraksts bieži tiek paplašināts.
Kādi darījumi tiek pārbaudīti?
Attiecībā uz fiziskām personām aizdomīgu darījumu kritēriji ir:
- Naudas līdzekļu pārskaitīšana uz un no konflikta zonām,
- Lielas naudas summas, kas saņemtas no ārvalstīm
- Labdarības ziedojumi,
- Operāciju veikšana bez dokumentāriem pierādījumiem,
- Izmantojot personīgo kontu uzņēmējdarbības nolūkos,
- Izmantojot maksājumu metodes, kas neatstāj pēdas (šādas metodes ietver kriptovalūtu izmantošanu maksājumos),
- Nekustamā īpašuma iegāde ar sekojošu ātru tālākpārdošanu,
- Vairāku nekustamo īpašumu iegāde savām vajadzībām īsā laika periodā.
Organizācijām būtu jāprecizē kritēriji FIU.
Banku un citu finanšu organizāciju tiesības attiecībā pret klientiem
Bankām un citām organizācijām ir tiesības pieprasīt no klienta:
- Parādiet savu ID. Identifikācijas veidu, kas klientam ir jānodrošina, organizācija nosaka neatkarīgi.
- Sniedziet paskaidrojumu par maksājumiem, kas tiek uzskatīti par aizdomīgiem. Jums var jautāt par naudas avotu, kā arī par to, kam un kāpēc jūs gatavojaties to tērēt.
Mijiedarbība ar FIU ir konfidenciāla. Finanšu organizācijām nav tiesību nevienu informēt par finanšu izlūkošanas ziņojumu par aizdomīgu darījumu, tostarp klientu, par kuru šāds ziņojums ir iesniegts.
Finanšu iestādes var atteikties apkalpot klientu, ja tās uzskata, ka darbs ar viņu ir riskants. Tas bieži notiek, ja:
- Klients nevēlas sniegt personas datus vai sniedz to nepietiekamā apjomā,
- Klients sniedz nepareizu informāciju par sevi,
- Klients ir iekļauts sankciju sarakstā.
Cik ilgi tas turpināsies?
Eiropas valdības, tostarp Nīderlande, ir apņēmušās izlēmīgi cīnīties pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu. Negaidiet, ka darījumu pārbaudes tiks drīzumā pārtrauktas.
Ja vadāt likumīgu biznesu un nevēlaties iekļūt nepatikšanās ar IRS, pasūtiet grāmatvedības pakalpojumus no Nalog.nl.
Publicēšanas datums: 18.09.2023/XNUMX/XNUMX
