ING Bank neizdodas veikt līdzekļu un asociāciju AML pārbaudes

Pēdējās desmitgadēs KYC (pazīsti savu klientu — pazīsti savu klientu) noteikums, atbilstība un finanšu uzraudzība (AML / CFT — nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana / terorisma finansēšanas apkarošana) ir kļuvuši par obligātām banku darbības sastāvdaļām. Nīderlandē bankām, kuras nepievērš pienācīgu uzmanību šīm darbībām, regulējošās iestādes piemēro vairāku miljonu dolāru soda naudu.

ING Bank jau 2018. gadā tika sodīts 775 miljonu eiro apmērā. Iestāde tagad atzīst, ka nespēj pienācīgi pārbaudīt fondus un asociācijas, kas piesakās konta atvēršanai. Tāpēc īslaicīgi konti vienkārši netiks atvērti.

Aizvēsture

Visas lielākās bankas Nīderlandē tika apsūdzētas par nepienācīgu klientu izpēti, lai novērstu finanšu un ekonomiskos noziegumus.

No 2010. līdz 2016. gadam klienti ļaunprātīgi izmantoja savu ING kontu, lai atmazgātu simtiem miljonu eiro, norāda prokurori. Izmeklēšana par ING tika sākta 2016. gadā. Viena no skaļākajām lietām bija lieta ar telekomunikāciju uzņēmumu VimpelCom, kas, izmantojot kontus ING, Uzbekistānas prezidenta meitai maksāja kukuļus miljoniem dolāru vērtībā.

Rezultātā ING Bank panāca izlīguma vienošanos ar prokuratūru 775 miljonu eiro apmērā. Izlīguma summu veidoja soda nauda (675 miljoni eiro) un maksājums valstij (100 miljoni eiro). 100 miljoni dolāru ir summa, ko prokurori teica, ka ING "ietaupīja" darbiniekiem, kuriem bija jāpārbauda klientu darījumi. Kopš tā laika banka vairāk laika un naudas veltījusi klientu pārbaudei, taču šobrīd resursi ir izsmelti.

Uzraudzības iestādes soda draudi neapgāja arī Rabobank. Saņemot brīdinājumu no valsts regulatora De Nederlandsche Bank, Rabobank piešķīra 249 miljonus eiro, lai uzlabotu AML kontroli.

Ko tagad?

ING Bank ir pārāk aizņemta ar jauno un esošo klientu AML pārbaudi, tāpēc nodibinājumi un biedrības vairs nevar pieteikties bankas kontam. ING sagaida, ka nodibinājumi un biedrības atkal varēs atvērt bankas kontu kaut kad 2023. gada pirmajos trīs mēnešos.

Bankai šobrīd nav pietiekami daudz darbinieku, lai veiktu šo "sarežģīto juridisko formu" klientu uzticamības pārbaudi. Bankai ir jāizdomā daudzas lietas, piemēram, kāds ir konta mērķis, kas ir galvenās ieinteresētās puses. Tie ir jautājumi, kas šajās juridiskajās formās ne vienmēr ir uzreiz skaidri.

“ING pašlaik ir nepietiekami resursi, lai rūpīgi apstrādātu jaunus nodibinājumu un biedrību pieteikumus, kā arī ar to saistīto klientu uzticamības pārbaudi.saka bankas pārstāvji. — Pēdējos gados klientu verifikācija un darījumu uzraudzība ir bijusi ļoti aktīva. Daļēji tas ir saistīts ar likumiem un noteikumiem, bet arī ar to, ka noziedznieki kļūst arvien izgudrojošāki.. Bankā strādā vairāk nekā 4000 pilnas slodzes darbinieku, lai izsekotu darījumiem un pārbaudītu klientus, taču joprojām trūkst resursu.

Augsto izmaksu dēļ arī biedrības un nodibinājumi par klientu atsauksmēm maksās vairāk. Tagad tas maksā 3 eiro mēnesī, un no septembra būs 7,50 eiro mēnesī. Privātie uzņēmumi, kooperatīvi un draudžu apvienības cita starpā jau maksā 7,50 eiro mēnesī. Individuālie uzņēmēji un partnerības nemaksā par klientu pārbaudi.