Kā jūs atceraties, ING pagājušajā gadā tika sodīts ar neticami 775 miljoniem eiro naudas trūkumu dēļ klientu verifikācijas sistēmā un aizdomīgām naudas plūsmām.
Nākamajā tajā pašā gadā Rabobank tika sodīts, viņam paveicās vairāk, un naudas sods bija tikai 1 miljons eiro par kārtības trūkumu klientu lietās.
Triodos banka no tā paša iemesla (kārtības trūkums kontroles sistēmā) no DNB saņēma “aizrādījumu”, kas būtībā ir brīdinājums.
Tagad ir pienākusi ABNAmro kārta, un viņam būs jāpārbauda 5 miljoni savu privāto klientu. DNB (DeNederlandscheBank) pieprasa labāku darbu finanšu noziegumu, tostarp naudas atmazgāšanas vai pat naudas mājiena, atklāšanā klientu vidū.
Pēc DNB domām, ABNAmro nav pietiekami daudz kārtības klienta failos. Arī finanšu noziegumu risks ne vienmēr tiek pareizi novērtēts. Tātad pilnīgi iespējams, ka arī šai bankai draud sankcijas. Tas var būt tikai brīdinājums vai naudas sods. DBN nesniedz komentārus par šo jautājumu.
Nepieciešama rūpīga pārbaude
Nesen pēc pusgada datu iesniegšanas ABN Amro izpilddirektors Kees van Dijkhuizen komentēja: “Ja klienti pie mums atver kontu, mums precīzi jāzina, ko viņi darīs ar šo kontu. Tā, piemēram, atverot personīgo maksājumu kontu, mēs vienmēr brīdinām, ka tas ir personīgais maksājumu konts, un, ja klients vēlas ar to veikt biznesa darījumus, tad viņam ir jāatver biznesa konts. Un mums tas rūpīgi jāpārbauda ”.
“Mums arī jānovērtē katra klienta iespējamais risks. Tas ir svarīgi, lai apkarotu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un pārbaudītu iespējamos terorisma finansēšanas riskus. Un tāpēc mums ir jāsakārto mūsu klientu dokumentācija,” saka van Dijkhuizens.
Veiktā darbība
Kopš pagājušā gada beigām ABN Amro privāto klientu maksājumu darījumos jau ir veiktas daudzas papildu pārbaudes. Tomēr banka papildu kontroles pasākumiem atvēlējusi 114 miljonus eiro. Iepriekš ABN Amro paziņoja, ka tā pastiprinās privāto kontu un ICS kredītkaršu pārbaudes.
"Pašlaik vairāk nekā 1000 darbinieku regulāri nodarbojas ar klientu pārbaudi, un nākamajos gados to būs daudz vairāk," teikts bankas paziņojumā. "Kopumā mēs veiksim nepieciešamos pasākumus visā bankā, lai nodrošinātu atbilstību visiem likumiem un noteikumiem."
Neaizmirstiet, ka ABN Amro joprojām ir valstij piederoša banka, jo Nīderlandes valstij pieder 56 procenti akciju, kas ir galvenais bankas akcionārs.
Publicēšanas datums: 17.08.2019/XNUMX/XNUMX
