Pastaraisiais dešimtmečiais KYC taisyklė (Pažink savo klientą – pažink savo klientą), atitiktis ir finansinė stebėsena (AML / CFT – Kova su pinigų plovimu / Kova su terorizmo finansavimu) tapo privalomomis bankininkystės sudedamosiomis dalimis. Nyderlanduose bankams, kurie neskiria pakankamai dėmesio šiai veiklai, reguliavimo institucijos taiko kelių milijonų dolerių baudas.
„ING Bank“ jau 2018 metais buvo nubaustas 775 mln. Dabar įstaiga pripažįsta, kad nesugeba tinkamai patikrinti fondų ir asociacijų, kurios kreipiasi dėl sąskaitos atidarymo. Todėl laikinai sąskaitos tiesiog nebus atidaromos.
priešistorė
Visi pagrindiniai Nyderlandų bankai buvo apkaltinti netinkamu klientų patikrinimu, siekiant užkirsti kelią finansiniams ir ekonominiams nusikaltimams.
Pasak prokurorų, 2010–2016 m. klientai piktnaudžiavo savo ING sąskaita, kad išplautų šimtus milijonų eurų. Tyrimas dėl ING pradėtas 2016 m. Viena garsiausių bylų buvo telekomunikacijų bendrovės „VimpelCom“, kuri per sąskaitas ING Uzbekistano prezidento dukrai sumokėjo kyšius už milijonus dolerių.
Dėl to „ING Bank“ su prokuratūra pasiekė taikos sutartį dėl 775 mln. Atsiskaitymo sumą sudarė bauda (675 mln. eurų) ir mokėjimas valstybei (100 mln. eurų). 100 milijonų JAV dolerių yra suma, pasak prokurorų, ING „sutaupė“ darbuotojams, kurie turėjo patikrinti klientų sandorius. Nuo tada bankas daugiau laiko ir pinigų skyrė klientų tikrinimui, tačiau dabar resursai išseko.
Priežiūros institucijos grėsmė bauda neaplenkė ir „Rabobank“. Gavęs įspėjimą iš valstybės reguliavimo institucijos De Nederlandsche Bank, „Rabobank“ skyrė 249 mln.
Kas dabar?
„ING Bank“ per daug užsiėmęs naujų ir esamų klientų AML tikrinimu, todėl fondai ir asociacijos nebegali kreiptis dėl banko sąskaitos. ING tikisi, kad fondai ir asociacijos galės vėl atidaryti banko sąskaitą per pirmuosius tris 2023 m. mėnesius.
Bankas šiuo metu neturi pakankamai darbuotojų, kad galėtų atlikti reikiamą klientų patikrinimą dėl šių „sudėtingų teisinių formų“. Bankas turi išsiaiškinti daugybę dalykų, pavyzdžiui, kokia yra sąskaitos paskirtis, kas yra pagrindinės suinteresuotosios šalys. Tai klausimai, kurie ne visada iš karto aiškūs šiose teisinėse formose.
„ING šiuo metu neturi pakankamai išteklių, kad galėtų kruopščiai apdoroti naujas fondų ir asociacijų paraiškas, taip pat atlikti atitinkamą klientų patikrinimą.sako banko atstovai. — Pastaraisiais metais klientų tikrinimas ir operacijų stebėjimas buvo labai aktyvus. Taip yra iš dalies dėl įstatymų ir taisyklių, bet ir dėl to, kad nusikaltėliai tampa vis išradingesni.. Banke dirba daugiau nei 4000 etatinių darbuotojų, kurie seka operacijas ir tikrina klientus, tačiau vis dar trūksta išteklių.
Dėl didelių išlaidų už klientų atsiliepimus daugiau mokės ir asociacijos bei fondai. Dabar jis kainuoja 3 eurus per mėnesį, o nuo rugsėjo mėnesio bus 7,50 euro. Privačios įmonės, kooperatyvai ir bažnytinės asociacijos, be kita ko, jau moka 7,50 euro per mėnesį. Individualūs verslininkai ir bendrijos nemoka už klientų patikrinimą.
Paskelbimo data: 19.09.2022.
