Сәуір айының ортасында Еуропалық Парламент крипто-актерді шығарумен айналысатын компанияларға, инвестициялық кеңесшілерге және криптовалюталармен сауда жасайтын биржаларға арналған крипто-активтерді реттеу нарығы (Micar) деп аталатын ережелер жинағын қабылдады. Жаңа ережелер криптовалюта трейдерлерінің қызметіне бақылауды айтарлықтай күшейтеді.
Жаңа ережелерді енгізудің себептері қандай?
Криптовалюта нарығында инвесторлар мен олардың ақшаларына қатысты алаяқтық және адал емес әрекеттер көптеп кездеседі. Ең атышулы жанжал 2022 жылы американдық криптовалюта FTX платформасының күйреуі болды. Содан кейін капиталы 33 миллиард доллардан асатын платформа небәрі 3 күнде банкротқа ұшырады. Келтірілген шығын көлемі әлі нақтыланған жоқ, бірақ инвесторлар салған инвестициясының ондаған миллиард долларынан айырылғаны анық.
Криптовалюта сатып алу өте қауіпті инвестиция, өйткені голландиялық қадағалау органы De Nederlandsche Bank (DNB) бұл туралы ескертуден жалықпайды. Криптовалюталардың құны ауытқуларға ұшырайды, бұл инвесторлар үшін апатты болуы мүмкін. Мұндай активтерге инвестиция салу тіпті банктерді банкротқа ұшыратуы мүмкін. Мысалы, биткоиннің құны АҚШ центінің оннан бір бөлігінен 64 799 долларға дейін шарықтады. Қазіргі уақытта биткоин шамамен 30 000 доллар тұрады.
Бұл ретте криптовалюталарды сатып алушылардың банктік кепілдіктері жоқ. Мысалы, банк істен шыққан жағдайда 100 000 еуроға дейінгі депозиттер қорғалады, ал криптовалюта шығаратын компаниялар немесе оны сатуға арналған биржалар/платформалар құлаған жағдайда инвестор қорғалмайды.
Кейбір танымал криптовалюта саудасы «гурулары» өздері пайдаланбайтын стратегияларды ұсынып, ізбасарларын ұятсыз тартып алады. Мысалы, олар криптовалюталарды сатып алуды немесе сатуды ұсынады, ал өздері керісінше әрекет етеді және осы арқылы табыс табады.
Криптовалюталар қылмыстық әрекеттерде кеңінен қолданылады: «лас» ақшаны жылыстату, терроризмді қаржыландыру, сатуға тыйым салынған тауарлармен сауда жасау және т.б. Криптовалюталармен сауда жасайтын және сақтайтын платформаларда әдетте инвесторлардың шығындарын өтей алатын ешқандай кепілзат (жылжымайтын мүлік, алтын, нақты ақша) болмайды.
Осыған қарамастан, криптовалюталардың танымалдығы және олардың шамамен 22 930-ы қазіргі уақытта саудаланады, жоғары деңгейде және өсуде. Екі миллионнан астам голландиялықтардың қазірдің өзінде криптовалюталары бар, олардың орташа инвестициясы 1180 еуроны құрайды, бұл Нидерландының әрбір тұрғынына 200 еуроға сәйкес келеді.
Криптовалютадағы инвесторлардың құқықтарын қорғау және экономиканы ірі банкроттыққа байланысты күйзелістерден құтқару мақсатында Еуропалық Парламент Микар ережелер жинағын қабылдады.
Микар қандай өзгерістер енгізеді?
2024 жылдан бастап криптовалюта платформаларына айыппұл салынуы немесе лицензияларының күші жойылуы мүмкін. Бұл қазір бар мәселені шешеді - ресми түрде мұндай платформалар DNB-де тіркелуі керек, бірақ олардың көпшілігі шетелдік оффшорлық аймақтардан жұмыс істейді және әзірге заңсыз немесе адал емес әрекеттер үшін жауапкершіліктен құтылуға мүмкіндік бар. 2024 жылдан бастап криптовалюта компаниясының орналасқан жеріне қарамастан, лицензиясы болуы қажет. Нәтижесінде заң бұзушылықтар айыппұл төлеуге немесе еңбек ету құқығынан айыруға байланысты нарықтан кетуге мәжбүр болады.
Сонымен қатар:
- Криптовалюта саласында жұмыс істейтін компаниялар криптовалюталарды сатып алушылар үшін ресми құжатта алдын ала барлық тәуекелдерді және әсіресе шығындарды нақты тізбелеуге міндетті болады. Егер компания бірдеңені жасырса, оның клиенті сотқа жүгіну мүмкіндігіне ие болады.
- Клиенттің барлық ақшасы жеке шотта қалуы керек, ол криптовалюта платформасы банкрот болған жағдайда клиенттің мүддесін қорғайды.
- Тұтынушылар криптовалюта айырбастағысы келсе, платформалар криптовалюта құнының еуродағы шамамен 30% ұстауы керек.
- «Қайтару міндеттемесі» енгізілді: сатушылар клиентке бұрын сатылған криптовалюталарды, егер ол қажет деп санаса, қайтарып алуға міндетті болады.
- Сатып алушы 14 күн ішінде мәміледен бас тартуға құқылы. Бұл ереже кез келген интернет-дүкендердің сауда талаптарына сәйкес келеді.
- Нарықты манипуляциялау үшін үлкен айыппұлдар болады. Белгілі қаржыгерлер өздерінің мәлімдемелерінен туындаған криптовалюта бағамының ауытқуынан жазасыз қалмайды.
Микар крипто нарығының барлық аурулары үшін панацея ма?
Криптовалюта – қаржы нарығындағы салыстырмалы түрде жаңа құбылыс. Сарапшылардың пікірінше, ережелерге қосымша өзгерістер енгізу қажет болады. Дегенмен, бәрі Микардың криптовалюта нарығында жұмыс істеу ережелерін белгілейтін маңызды жақсарту екендігімен келіседі.
Назар аударыңыз! Криптовалюталарды иелену салық төлеу міндеттемесіне әкелуі мүмкін. Салық декларациясын толтыру кезінде қателіктер жібермеу үшін, біздің мамандардан оны ұсыну қызметіне тапсырыс беріңіз.
Жарияланған күні: 16.05.2023 ж
