銀行から口座取引の説明を求められる企業や個人が増えています。 これらの取引は、銀行が満足する説明が提供されるまでブロックされます。 もちろん、このようなチェックは顧客を悩ませます。
どうなってるの？
マネーロンダリング及びテロ資金供与防止法 (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van trophy - Wwft) は、銀行およびその他の金融機関に対し、マネーロンダリングとテロ資金供与を防止することを義務付けています。
犯罪者は、ヨットや別荘の購入などの大規模な買収を通じてマネーロンダリングを行おうとします。これは、その後の転売時に収益が課税され、合法となるためです。 個人や法人はテロ組織に資金を送金して活動を継続することができます。 したがって、WWFT 法は犯罪による送金を規制することを目的としています。 残念ながら、違法な送金と合法的な送金を単純に区別することは困難であるため、ほとんどすべての大規模で異常な取引は強化された管理下に置かれています。
上記の組織は、オランダの金融情報局 (FIU) に疑わしいキャッシュ フローを報告する必要があります。 組織の種類ごとに、FIU によって編集された取引の不審性を判断するための基準のリストがあり、このリストは拡張されることがよくあります。
どのような取引がチェックされますか?
個人に関して、疑わしい取引の基準は次のとおりです。
- 紛争地帯への、または紛争地帯からの資金の移動、
- 海外から多額の資金が流入
- 慈善寄付、
- 証拠書類を持たずに作戦を実行し、
- 個人アカウントをビジネス目的で使用する場合、
- 痕跡を残さない支払い方法を使用する（支払いに暗号通貨を使用する方法も含まれます）。
- 不動産の購入とその後の迅速な転売、
- 短期間に自分自身の使用のために複数の不動産を取得すること。
組織はFIUで基準を明確にする必要があります。
顧客に関する銀行およびその他の金融機関の権利
銀行およびその他の組織は、顧客に次のことを要求する権利を有します。
- 身分証明書を提示してください。 クライアントが提供する必要がある ID の種類は、組織によって独自に決定されます。
- 疑わしいと思われる支払いについて説明を提供します。 お金の出所や、何に使うのか、なぜ使うのかを尋ねられる場合があります。
FIU とのやり取りは機密扱いです。 金融機関には、不審な取引に関する財務インテリジェンスレポートについて、そのようなレポートが作成されたクライアントを含め、誰にも通知する権利はありません。
金融機関は、顧客との取引が危険であると判断した場合、顧客へのサービスを拒否する場合があります。 これは、次の場合によく発生します。
- クライアントが個人データの提供を希望しない、または提供する個人データの量が不十分な場合
- クライアントが自分自身について誤った情報を提供し、
- クライアントは制裁リストに載っています。
それはどのくらい続くのでしょうか？
オランダを含む欧州各国政府は、マネーロンダリングやテロ資金供与との断固たる闘いに取り組んでいる。 トランザクションチェックがすぐに停止されるとは期待しないでください。
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発行日：18.09.2023年XNUMX月XNUMX日
