ギフト券で支払いますか？はい、でも条件が変わりました！ -Nalog.nl B.V.

ギフトとして証明書/カードを受け取り、インターネットで選択した商品の代金を支払いたいですか？気をつけて！現在、証明書/カードの金額が50ユーロを超えない場合にこれを行うことができます。残りの金額は、商品の価格が高い場合は、支払いカードや通常の銀行振込など、他の方法で支払う必要があります。

その理由は何ですか？

21年2020月XNUMX日から、オランダは XNUMX番目のマネーロンダリング防止指令 (De vijfde anti-witwasrichtlijn 2018/843 – AMLD5)。この指令のかなり明確な実装は、世界最大のコンサルティング会社KPMGのXNUMXつによって行われました。 (KPMG） –リンクをクリックすると読むことができます（英語）この指令の採用の結果として マネーロンダリング防止およびテロ資金供与法 （Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme-Wwft） さまざまな問題、特に商品券/カードの問題について修正が行われました。

第150指令によると、ギフト券/カードは、一度に最大5ユーロまでオフラインで使用できるようになりました（つまり、店舗での商品の標準的な個人購入で）。 AMLD250が採用される前は、この金額はXNUMX回の購入につきXNUMXユーロでした。

導入された規範は、多くの店舗での支払いに使用できる商品券/カードに関するものです。その中には、VVV Cadeaukaart VVV、Online Cadeaucode、NederlandseBoekenbonがあります。オランダのマネーロンダリング防止法の目的上、商品券の資金は電子マネーであり、関連する規制の対象となります。この点に関して、違法に取得された現金は商品券/カードの購入に使用され、その後、大量購入と「交換」される可能性があると想定されています。言い換えれば、それは法律によって罰せられるマネーロンダリングの一形態でもあります。