キューはABNAmroに到達しました。 銀行はすべての個人顧客をチェックする必要があります

ご存知かもしれませんが、INGは、顧客確認システムの欠陥と疑わしいキャッシュフローにより、昨年、なんと775億XNUMX万ユーロの罰金を科されました。

ラボバンクは同じ年に次の罰金を科されたが、それはもっと幸運であり、クライアントファイルの注文がなかったために罰金はわずか1万ユーロだった。

Triodos Bankは、同じ理由（制御システムの順序の欠如）でDNBから「コメント」を受け取りました。これは、本質的に警告です。

今度はABNAmroの番であり、彼は5万人の個人顧客をチェックする必要があります。 DNB（DeNederlandscheBank）は、クライアント間でのマネーロンダリングを含む金融犯罪を検出するためのより良い仕事を要求します。

DNBによると、ABNAmroはクライアントファイルに十分な順序がありません。 金融犯罪のリスクも常に正しく評価されているわけではありません。 したがって、この銀行が制裁の脅威にさらされている可能性は十分にあります。 それは単なる警告または罰金のいずれかです。 DBNはこれについてコメントしていません。

注意深いレビューが必要です

ABN AmroCEOのKeesvan Dijckhuizenは最近、半年ごとのデータのリリースに続いて次のようにコメントしています。 したがって、たとえば、個人決済アカウントを開設する場合、これは個人決済アカウントであり、クライアントがそのアカウントでビジネストランザクションを実行する場合は、ビジネスアカウントを開設する必要があることを常に警告します。 そして、これを注意深くチェックする必要があります。」

「また、各顧客の潜在的なリスクを評価する必要もあります。これは、マネーロンダリングと闘い、テロ資金供与の可能性をチェックするために重要です。だからこそ、クライアントのドキュメントを整理する必要があります」と van Dijkhuizen 氏は言います。

対策

昨年末以降、ABNアムロの個人顧客の決済取引については、すでに多くの追加チェックが行われています。 ただし、銀行は追加の管理のために114億XNUMX万ユーロを確保しています。 さらに以前、ABN Amroは、個人口座とICSクレジットカードのチェックを強化すると述べました。

同銀行は声明で「現在、1000人以上の従業員が定期的に顧客確認に従事しているが、今後数年でさらに多くの従業員が従事することになる」と述べた。 「全体として、私たちはすべての法律や規制を確実に遵守するために、銀行全体で必要な措置を講じていきます。」

オランダの州が銀行の主要株主である株式の56％を所有しているため、ABNAmroは国営銀行のままであることを忘れないでください。