Suured pangad võitluses rahapesuga

Suured pangad ABN Amro, Rabobank ja ING tugevdavad oluliselt oma turvasektorit. Kokku soovitakse klientide ja rahavoogude jälgimiseks palgata veel XNUMX töötajat.

ABN Amro tegevjuht Kees van Dijkhausen seostab seda probleemidega, mida me kõik eelmisel aastal nägime, näiteks Danske Banki juhtum, kus toimus rahapesuskandaal, mille järel vallandati tegevjuht ja mõned teised kõrgetel ametikohtadel olnud töötajad. positsioonid.

Seetõttu on nüüdseks kiirendatud rahvusvahelise krediitkaardiosakonna (ICS - International Card Services) ning väikeste ja keskmise suurusega ettevõtetega töötamise osakonna (de mkb-pank) programmide lõpuleviimine ja täiustamine.

Selleks on pank reserveerinud 85 miljonit eurot. Lisaks on kavas palgata püsivaks tööks veel umbes 400 töötajat klienditeeninduse osakonda, kus töötab juba tuhat inimest.

Rabobankis töötab samas kontoris umbes sama palju inimesi. Üks panga töötaja teatab, et nad otsivad sellesse esindusse veel 250 uut töötajat. Ja niipea kui võimalik. "Oleme juba investeerinud sadu miljoneid klientide kontrollimisse ja jätkame seda," lisab ta.

ING pressiesindaja ütleb, et nad annavad sel aastal tööd mitusada inimesele. Seda, kui palju inimesi selles pangas kliendikontrolli osakonnas töötab, pole kunagi avaldatud, kuid inimesi on oluliselt rohkem kui ABN Amro ja Rabo kokku, lihtsalt sellepärast, et tegemist on suurema pangaga. Nad ütlevad, et see arv on mitu tuhat nii riigisiseselt kui ka välismaal.

Klientide kontrollimine on ilmselt muutunud pankade peamiseks mureks. Kõik nägid, milleni viis sellise rahapesu kontrolli puudumine. ING pidi maksma 775 miljoni euro suuruse trahvi, kuna kliendikontrolli süsteem ei toiminud piisavalt hästi.

Hiljuti sai teada, et Rabobank määras DNB-lt (De Nederlandsche Bank) 1 miljoni euro suuruse trahvi ka ebatäpse järelevalve tõttu ärikontode omandistruktuuride (eigendomsstruktuuri) üle. Samuti sai kindlustusselts Vivat (endine Reaal) DNB-lt noomituse klientide ebapiisava kontrollimise eest.

ABN Amro on seni avalikku noomitust vältinud, kuid kontrollirežiimi karmistamine on sundinud suurendama oma julgeolekualaseid jõupingutusi. "Kurjategijad saavad järjest targemaks. Peame tagama, et me neile alla ei jääks,” ütleb Van Dijkhousen (ABN Amro tegevjuht).

ABN Amro pressiesindaja ütles, et klientide ja rahavoogude kontrollimise kulud on 2013. aastaga võrreldes kolmekordistunud. Pank kulutab selleks aastas umbes 100 miljonit eurot ja see summa kasvab lähiaastatel, soovitab Van Dijkhausen. Kuid panga finantsjuhi Clifford Abrahamsi sõnul on see osa "tegevuslitsentsist", sest kaasaegses maailmas saavad edukad olla ainult hästi toimiva kontrollisüsteemiga pangad ja teised mitte.

Kasvule avaldavad mõju ka tõusvad kulud - 85 miljonit eurot, mille ABN Amro on turvakulutusteks eraldanud, ei jäänud märkamata ja olid oluline põhjus, miks neljanda kvartali kasum oli oodatust palju väiksem.

Allikas: https://fd.nl/