Haben Sie ein Zertifikat / eine Karte als Geschenk erhalten und möchten für Ihr ausgewähltes Produkt im Internet bezahlen? Seien Sie vorsichtig! Derzeit können Sie dies tun, wenn der Betrag des Zertifikats / der Karte 50 Euro nicht überschreitet. Der Rest des Betrags, wenn das Produkt teurer ist, müssen Sie auf andere Weise bezahlen, z. B. mit einer Zahlungskarte oder einer regulären Überweisung.
Was ist der Grund?
Gültig ab 21. Mai 2020 in den Niederlanden Fünfte Geldwäscherichtlinie (De vijfde anti-witwasrichtlijn 2018/843 – AMLD5)... Eine ziemlich klare Umsetzung dieser Richtlinie wurde von einem der weltweit größten Beratungsunternehmen KPMG vorgenommen (KPMG) - Sie können sich damit vertraut machen, indem Sie dem Link (auf Englisch) folgen. Als Ergebnis der Annahme dieser Richtlinie in Gesetz zur Verhütung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Wet ter voorkoming van witwassen en finanzieren van terrorisme - Wwft) Zu verschiedenen Themen wurden Änderungen vorgenommen, insbesondere zur Ausgabe von Geschenkgutscheinen / -karten.
Gemäß der Fünften Richtlinie ist es heute möglich, Geschenkgutscheine / Karten offline (d. H. Für normale persönliche Einkäufe von Waren in einem Geschäft) bis zu 150 Euro gleichzeitig zu verwenden. Vor der Einführung von AMLD5 betrug dieser Betrag 250 Euro pro Kauf.
Die eingeführten Normen beziehen sich auf Geschenkgutscheine / Karten, mit denen in vielen Geschäften bezahlt werden kann. Dazu gehören VVV Cadeaukaart VVV, Online Cadeaucode und Nederlandse Boekenbon. Zur Verhinderung der Geldwäsche in den Niederlanden sind die Mittel für Geschenkgutscheine elektronisches Geld und unterliegen den einschlägigen Vorschriften. In diesem Zusammenhang wird davon ausgegangen, dass illegal erworbenes Bargeld zum Kauf von Geschenkgutscheinen / -karten verwendet und anschließend gegen große Einkäufe "eingetauscht" werden kann. Mit anderen Worten, es ist auch eine Form der Geldwäsche, die gesetzlich strafbar ist.
Derzeit gibt es auf dem niederländischen Markt Unternehmen, die sich unter anderem mit der Programmierung von Geschenkgutscheinen / -karten befassen. Im Zusammenhang mit den Änderungen setzen sie ihnen Grenzen, bei denen der Kunde beispielsweise beim Online-Einkauf nicht mehr als 50 Euro ausgeben kann. Oder der Kauf wird storniert.
Unsere Hilfe. Jedes Jahr werden Geschenke im Wert von 1,5 Milliarden Euro mit Zertifikaten / Karten gekauft. Die meisten Geschenkgutscheine / Karten wurden in der Industrie verwendet Horeca (Hotels-Restaurants-Cafés)
Veröffentlichungsdatum: 25.03.2021
