ING Bank се проваля с AML проверки на фондове и асоциации

През последните десетилетия правилото KYC (Know your customer - Know your customer), съответствието и финансовият мониторинг (AML / CFT - Anti-Money Laundering / Combating the Financing of Terrorism) се превърнаха в задължителни компоненти на банкирането. В Холандия банките, които не обръщат необходимото внимание на тези дейности, подлежат на многомилионни глоби от регулаторните органи.

ING Bank вече беше глобена със 2018 милиона евро през 775 г. Сега институцията признава неспособността си да провери правилно фондове и асоциации, които кандидатстват за откриване на сметка. Следователно временно сметки просто няма да бъдат открити.

праистория

Всички големи банки в Холандия бяха обвинени в неправилна проверка на клиента за предотвратяване на финансови и икономически престъпления.

Между 2010 г. и 2016 г. клиентите са злоупотребявали със своите акаунти в ING, за да изперат стотици милиони евро, според прокурорите. Разследването на ING започна през 2016 г. Един от най-шумните случаи беше случаят с телекомуникационната компания VimpelCom, която плати подкупи на стойност милиони долари на дъщерята на президента на Узбекистан чрез сметки в ING.

В резултат на това ING Bank постигна споразумение с прокуратурата в размер на 775 милиона евро. Сумата на споразумението се състои от глоба (675 милиона евро) и плащане към държавата (100 милиона евро). 100 милиона долара е сумата, която прокурорите казаха, че ING е "спестила" от служители, които трябваше да проверяват транзакции на клиенти. Оттогава банката е отделила повече време и пари за проверка на клиенти, но сега ресурсът е изчерпан.

Заплахата от глоба от надзорния орган не подмина и Rabobank. След като получи предупреждение от De Nederlandsche Bank, държавния регулатор, Rabobank отпусна 249 милиона евро за подобряване на контрола върху AML.

Сега какво?

ING Bank е твърде заета с AML проверка на нови и съществуващи клиенти, така че фондациите и асоциациите вече не могат да кандидатстват за банкова сметка. ING очаква фондациите и асоциациите да могат отново да открият банкова сметка някъде през първите три месеца на 2023 г.

В момента банката не разполага с достатъчно персонал, който да извършва дю дилиджънс на клиенти за тези "сложни правни форми". Банката трябва да разбере много неща, като например каква е целта на сметката, кои са крайните заинтересовани страни. Това са въпроси, които не винаги са ясни веднага в тези правни форми.

„В момента ING няма достатъчно ресурси за внимателно обработване на нови заявления от фондации и асоциации, както и свързаните с тях надлежни проверки на клиенти.казват представители на банката. — През последните години проверката на клиентите и наблюдението на транзакциите са много активни. Това отчасти се дължи на законите и разпоредбите, но също и на факта, че престъпниците стават все по-изобретателни.. Банката има повече от 4000 служители на пълен работен ден, които проследяват транзакциите и проверяват клиентите, но все още липсват ресурси.

Поради високите разходи сдруженията и фондациите също ще плащат повече за клиентски отзиви. Сега струва 3 евро на месец, а от септември ще е 7,50 евро на месец. Частни компании, кооперации и църковни асоциации, наред с други, вече плащат 7,50 евро на месец. Индивидуалните предприемачи и партньорства не плащат за проверка на клиента.